крипто-компании
Как получить лицензию AFSA: типы лицензий, требования к команде, пакет AML/CTF, сроки и Fintech Lab как альтернатива.
Astana Financial Services Authority — независимый регулятор AIFC. Работает по английскому общему праву, выдаёт лицензии и ведёт надзор за крипто-компаниями.
Компании AIFC регистрируются по английскому праву — отдельно от казахстанских ТОО. Договоры, споры и корпоративные документы — по стандартам common law.
Компании AIFC освобождены от корпоративного налога и налога на прибыль до 2066 года — одна из самых длинных налоговых гарантий среди финансовых центров.
Биржа, обменник, P2P-платформа для торговли цифровыми активами.
Хранение приватных ключей и управление цифровыми активами клиентов.
Выпуск токенизированных ценных бумаг — через Fintech Lab или полную лицензию.
Платформы для торговли деривативами на цифровые активы — фьючерсы, опционы.
Провайдеры стейкинга и управление стейкинг-пулами через Fintech Lab.
NFT-платформы и маркетплейсы в регулируемой среде Fintech Lab AIFC.
Все ключевые лица проходят fit and proper test: биография, образование, отсутствие судимостей
Ответственный за AML/CTF отчётность и контроль. Опыт в комплаенсе — не менее 2 лет. Подлежит одобрению AFSA. Может совмещаться с Compliance Officer на старте.
Контроль соблюдения требований регулятора, внутренних политик и процедур. На ранних этапах может совмещаться с MLRO при одобрении AFSA.
Минимум два директора, каждый проходит индивидуальный fit and proper test AFSA. Хотя бы один должен иметь опыт в финансовом или крипто-секторе.
Для платформ с технической инфраструктурой — ответственный за кибербезопасность и операционную надёжность системы.
AML/CTF Policy — политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
KYC/CDD Procedures — процедуры идентификации и верификации клиентов
Risk Assessment — оценка рисков по клиентам, продуктам и каналам дистрибуции
Transaction Monitoring Policy — система мониторинга и анализа транзакций
Sanctions Screening Procedures — проверка клиентов по санкционным спискам в реальном времени
Business Continuity Plan — план обеспечения непрерывности бизнеса при инцидентах
Fintech Lab — временное решение. Регулятор ожидает перехода на полную лицензию по истечении срока sandbox. Планируйте это заранее.