Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing — система мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Обязательна для всех VASP и CASP.

Astana Financial Services Authority — регулятор финансовых рынков и цифровых активов в рамках AIFC (Казахстан). Выдаёт лицензии для крипто-компаний, управляющих активами и финтех-проектов.

Astana International Financial Centre — специальная экономическая зона в Казахстане с английским общим правом, налоговыми льготами до 2066 года и отдельным регулятором AFSA.

Asset-Referenced Token — токен привязанный к корзине активов (валюты, товары, другие крипто-активы). Одна из двух регулируемых категорий токенов под MiCA наряду с EMT.

Crypto-Asset Service Provider — поставщик услуг в отношении криптоактивов по MiCA (ЕС): хранение, обмен, исполнение поручений, управление портфелем и др. Одна авторизация даёт паспорт на все 27 стран ЕС.

Customer Due Diligence — процедуры проверки клиентов: идентификация, верификация, оценка рисков. Стандарт FATF обязательный для всех VASP и CASP.

Кастодиальное хранение цифровых активов — профессиональное хранение приватных ключей и управление активами клиентов. Требует отдельной лицензии в большинстве юрисдикций.

Digital Asset Service Provider — лицензия для провайдеров услуг с цифровыми активами в Сальвадоре под Digital Asset Issuance Law (LEDA). Покрывает биржи, кастодиан, DeFi, NFT и токенизацию.

Data Processing Agreement — договор об обработке персональных данных между контроллером и процессором. Обязателен по GDPR и аналогичным законам при передаче данных третьим сторонам.

E-Money Token — токен привязанный к одной фиатной валюте, фактически цифровые деньги. Эмитент должен иметь лицензию электронных денег (EMI). Примеры: USDC, EURC.

Employee Stock Option Plan — опционная программа для сотрудников. Позволяет получить право на покупку акций компании по фиксированной цене в будущем. Стандартный инструмент мотивации в стартапах.

Financial Action Task Force — международный орган устанавливающий стандарты AML/CTF. Рекомендации FATF (включая R.15 по VASP) имплементированы в национальное законодательство большинства стран.

Регуляторный sandbox AIFC для тестирования инновационных финтех и крипто-моделей с реальными клиентами без полной лицензии. Ограничен по объёму клиентов и срокам (1–2 года).

General Data Protection Regulation — регламент ЕС о защите персональных данных. Применяется экстерриториально: если обрабатываете данные жителей ЕС — GDPR применяется вне зависимости от юрисдикции компании.

Документ передачи прав на объекты интеллектуальной собственности (код, дизайн, алгоритмы) от автора — фаундера, сотрудника или подрядчика — компании. Критичен при инвестиционном due diligence.

Know Your Customer / Customer Due Diligence — идентификация и верификация клиентов, оценка рисков. Обязательна для всех VASP и CASP; включает сбор документов, проверку по санкционным спискам и PEP-скрининг.

Юридическая проверка компании перед инвестицией или сделкой: корпоративные документы, IP, договоры, регуляторный статус, судебные риски. Стандартный этап любого инвестиционного раунда.

Markets in Crypto-Assets Regulation — единый регламент ЕС для рынка криптоактивов. Полностью применяется с декабря 2024 года. Охватывает эмитентов ART/EMT и провайдеров услуг (CASP).

Money Laundering Reporting Officer — ответственный за AML/CTF отчётность и контроль. Обязательная роль для VASP и CASP в большинстве юрисдикций; должен быть опытным специалистом в комплаенсе.

Проверка кодовой базы на использование open source библиотек: совместимость лицензий (GPL, MIT, Apache), copyleft риски, обязательства по раскрытию кода. Критично перед инвестиционным DD и M&A.

Personal Data Protection Law — федеральный закон ОАЭ о защите персональных данных (2021). Схож с GDPR по структуре но менее строгий. Применяется к AI-системам обрабатывающим данные жителей ОАЭ.

Раскрытие для инвесторов: описание проекта, условия предложения, права держателей, риски и ограничения обращения. Аналог whitepaper под MiCA для традиционных ценных бумаг.

Real World Assets — токенизация реальных активов: недвижимость, долговые инструменты, товары, фонды. Один из самых быстрорастущих сегментов Web3 в 2025–2026 году.

Simple Agreement for Future Equity — инструмент для ранних инвестиций: не акции и не займ, а право на конвертацию в акции при следующем раунде. Post-money SAFE (YC) — стандарт для seed-стадии.

Simple Agreement for Future Tokens — аналог SAFE для токен-проектов: право на получение токенов при их выпуске. Используется при привлечении инвестиций в крипто-стартапы на ранней стадии.

Shareholders Agreement — соглашение акционеров: права и обязанности, порядок принятия решений, drag-along/tag-along, anti-dilution, условия выхода. Ключевой документ при привлечении инвестиций.

Special Purpose Vehicle — специальное юрлицо созданное для конкретной сделки или актива. Широко используется в токенизации RWA: SPV владеет активом, токены представляют права в SPV.

Security Token Offering — выпуск токенов квалифицированных как ценные бумаги. Требует соблюдения securities law в юрисдикции предложения. Регулируемый путь привлечения капитала через блокчейн.

Профессиональный участник рынка ведущий реестр держателей ценных бумаг (в т.ч. security токенов). Обрабатывает transfer запросы, проверяет whitelist, исполняет корпоративные события. В ряде юрисдикций обязателен для STO.

FATF Recommendation 16: обязанность передавать сведения об отправителе и получателе средств между VASP при переводах выше порогового значения. Имплементирована в MiCA и большинстве крипто-юрисдикций.

Virtual Assets Regulatory Authority — регулятор виртуальных активов Дубая (ОАЭ). Выдаёт лицензии VA Broker-Dealer, Exchange, Custody, Management и Advisory. Один из наиболее детально проработанных крипто-регуляторов.

Virtual Asset Service Provider — определение FATF для провайдеров услуг с виртуальными активами. Базовые обязанности по AML/CTF. Используется в большинстве юрисдикций; в ЕС заменён термином CASP под MiCA.

График поэтапного получения прав на акции или опционы. Стандартный vesting: 4 года с 1-летним cliff (первые 25% разблокируются через год, остальные — ежемесячно). Обязателен в founders' agreement.

Документ раскрытия для публичного предложения крипто-активов. По MiCA обязателен для большинства публичных офферингов и должен быть подан регулятору до начала предложения. Для ART и EMT — требует предварительного одобрения.