Logo WCR Consulting
WCR Consulting
Лицензии для криптовалютной деятельности в различных странах
admin
4 мая, 2024
11:27 пп
Лицензии для криптовалютной деятельности в различных странах
В современном мире криптовалюты становятся все более популярным и важным видом цифровых активов. Однако их использование и регулирование различаются в разных странах и регионах.

В данной статье мы предлагаем обзор криптовалютных лицензий в различных частях мира: Европе, СНГ, Ближнем Востоке, Азиатско-Тихоокеанском регионе, США и Африке. Рассмотрим основные требования, процедуры получения лицензий, а также особенности регулирования криптовалютных операций в каждом из этих юрисдикций.
1. Европа.
 2. СНГ.
 3. Ближний восток.
 4. Азиатско-Тихоокеанский регион.
 5. Америка.
 6. Африка.
 7. Дополнительно.

WEB 3.0 & CRYPTO

Обсудить проект

1. Европа.

Франция

DASP (Digital Asset Service Provider).

Во Франции криптокомпании проходят лицензирование в качестве DASP (mentioned in Article L. 54-10-2 of the Monetary and Financial Code) Регистрацию производит Управление по финансовым рынкам (AMF). В данной юрисдикции единственная лицензия, которая позволяет осуществлять операции и транзакции с криптовалютой.

На основе Пятой директивы ЕС по AML/CFT на компании налагаются обязательства по препятствованию перемещению и отмыванию денег. Целью данной процедуры является недопущение финансирования терроризма или же получения доходов от преступной деятельности.

Лицензия DASP может быть получена, если компания занимается одним из видов деятельности:

  • хранение цифровых активов от имени клиента;
  • услуга по покупке или продаже цифровых активов в качестве законного платежного средства;
  • обмен цифровых активов на другие цифровые активы;
  • прием и передача заказов на цифровые активы, что означает получение и передачу заказов на покупку или продажу цифровых активов от имени клиента;
  • управление портфелями цифровых активов, означающее управление на дискреционной основе от клиента к клиенту портфелями, включающими один или несколько цифровых активов, в соответствии с мандатом, предоставленным клиентом.;
  • консультирование инвесторов в цифровые активы, что означает предоставление персонализированных рекомендаций третьей стороне, либо по их просьбе, либо по инициативе поставщика услуг, предоставляющего консультацию, в отношении одного или нескольких цифровых активов;
  • андеррайтинг цифровых активов, определяемый как акт покупки цифровых активов непосредственно у эмитента цифровых активов с целью их последующей продажи;
  • гарантированное размещение цифровых активов, которое заключается в поиске покупателей от имени эмитента цифровых активов и гарантировании им минимального объема покупок путем взятия на себя обязательств по покупке не размещенных цифровых активов.;
  • негарантированное размещение цифровых активов, означающее поиск покупателей от имени эмитента цифровых активов без гарантии им определенного объема покупок.
  • функционирование торговой платформы для цифровых активов. Это касается управления одной или несколькими платформами для торговли цифровыми активами, в рамках которых многочисленные интересы третьих лиц в покупке и продаже цифровых активов в обмен на другие цифровые активы или валюту, являющуюся законным платежным средством, могут взаимодействовать таким образом, что приводят к заключению контрактов.

    • Италия

    VASP (Virtual Asset Service Provider).

    В Италии криптокомпании проходят лицензирование в качестве VASP. Регистрацию производит Организация агентов и посредников (OAM).

    Поскольку Италия является членом ЕС, на неё также распространяются требования Пятой директивы, а именно: на компании налагаются обязательства по препятствованию перемещению и отмыванию денег. Целью данной процедуры является недопущение финансирования терроризма или же получения доходов от преступной деятельности (то есть соответствование требованиям AML/CFT).

    Для получения лицензии необходимо пройти регистрацию в реестре криптофирм, который ведется OAM. Если компания VASP зарегистрирована в другой стране, она должна иметь постоянное представительство или стабильную организацию в Италии.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • проведение KYC-идентификации пользователей;
  • репутационные требования (отсутствие действительной судимости высшего руководства, акционеров и бенефициарных владельцев);
  • запрет на открытие анонимных счетов;
  • лимит 700 евро при идентификации клиентов;
  • наличие политики AML/CFT.

    Разрешения на официальное ведение деятельности в зависимости от вида операций:

  • обмен криптовалют между собой;
  • обмен криптосредств на фиат;
  • брокерские услуги в сфере криптовалют;
  • выпуск, хранение и обслуживание криптокошельков и специальных кодированных ключей для клиентов.

    • Литва

    В Литве криптокомпании проходят лицензирование в качестве VASP или CASP Регистрацию производит Реестр юридических лиц Литовской Республики и местное подразделение финансовой разведки (FIU).

    Всего доступно 2 вида лицензий. VASP (англ. Virtual Asset Service Provider) или СASP (англ. Crypto-Asset Service Provider).

    1. Лицензия на криптовалютные обменные операции (virtual currency exchange operator). Компании, которые предоставляют услуги по обмену криптовалют на фиатные деньги, другие криптовалюты или цифровые активы:
      • обмен криптовалюты на фиатные средства;
      • обмен фиатных средств на криптовалюту;
      • обмен криптовалюты на криптовалюту.


    2. Лицензия на кастодиальные услуги криптовалют (custodian virtual currency wallet operator). Компании, которые предоставляют услуги по хранению и управлению криптовалютными активами клиентов:
      • хранение криптовалюты клиентов на внутренних кастодиальных кошельках;
      • осуществление переводов и перечислений криптовалюты на внешние реквизиты.
    Поскольку Литва является членом ЕС, на неё также распространяются требования Пятой директивы, а именно: на компании налагаются обязательства по препятствованию перемещению и отмыванию денег. Целью данной процедуры является недопущение финансирования терроризма или же получения доходов от преступной деятельности (то есть соответствие требованиям AML/CFT).

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:
  • уставной капитал не менее 125 000 евро;
  • безупречная деловая репутация всех действующих лиц;
  • наличие политики AML/CFT;
  • обязанность по хранению данных о клиентах и транзакциях;
  • проведение KYC-идентификации пользователей.

    • Испания

    В данной юрисдикции единственная лицензия, которая позволяет осуществлять операции и транзакции с криптовалютой – VASP (Virtual Asset Service Provider). Данная лицензия выдается Банком Испании.

    Поскольку Испания является членом ЕС, на неё также распространяются требования Пятой директивы, а именно: на компании налагаются обязательства по препятствованию перемещению и отмыванию денег. Целью данной процедуры является недопущение финансирования терроризма или же получения доходов от преступной деятельности (то есть соответствие требованиям AML/CFT). 

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:
  • соответствие Закону относительно услуг по осуществлению операций с криптовалютами;
  • операторы криптовалют находятся под надзором Испанского агентства SEPBLAC;
  • обязанности по декларации.

    • Польша

    В Польше действуют различные виды лицензий. Предусмотрено 2 типа:

    1. Внутренняя криптолицензия (MIP). Позволяет работать с цифровой валютой внутри страны;
    2. Внешняя криптолицензия (KIP). Позволяет выйти на рынок Европы.

    Также могут быть получены лицензии VASP (англ. Virtual Asset Service Provider) или СASP (англ. Crypto-Asset Service Provider). Провайдеры с данными лицензиями могут осуществлять:
    1. Обмен криптовалюты на фиатные средства;
    2. Обмен одних криптоактивов на другие;
    3. Предоставление услуг кастодиального крипто-кошелька.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:
  • наличие политики AML/CFT;
  • проведение KYC-идентификации пользователей;
  • подготовка бизнес-плана и бизнес-процессов;
  • учреждение предприятия в Польше;
  • наличие уставного капитала.

    • Швеция

    В данной юрисдикции доступна регистрация в качестве финансового учреждения для управления виртуальной валютой и торговли ею. Регистрация позволяет спотовую торговлю, внебиржевую конвертацию, хранение, размещение ставок, сбережения, карточные и платежные услуги.

    Несмотря на то, что в Швеции нет специализированной лицензии, на эти виды услуг распространяются положения о борьбе с отмыванием денег и особые требования к регистрации.

    Согласно Шведскому закону об обмене валюты, компании, предоставляющие услуги по обмену криптовалют в Швеции, обязаны соблюдать все нормы и требования, касающиеся борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию террористической деятельности.

    В соответствии с законодательством, поставщики виртуальных кошельков — это «поставщики услуг по защите закрытых криптоключей от имени клиентов, а также по хранению и передаче электронных денег»; поставщики услуг обмена цифровых активов — «фирмы, предлагающие обмен между криптовалютами и шведским либо иностранным фиатом, электронными средствами или прочими цифровыми активами».

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:
  • наличие политики AML/CFT;
  • проведение KYC-идентификации пользователей;
  • соответствие требованиям закона SCEA;
  • наличие регистрации комапнии как частной компании (уставный капитал которой не менее 25 000 шведских крон) либо как открытой компании с ограниченной ответственностью (уставный капитал который не менее 500 000 шведских крон).

    • 2. СНГ.

    Казахстан - Astana International Financial Centre (AIFC)

    Виды лицензий регламентируются AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023. Лицо должно быть уполномоченной компанией, имеющей лицензию AFSA. В зависимости от субъекта и вида деятельности, будет применяться ч.2, ч.3 или ч.4 названного акта:

    Часть 2: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ОПЕРАТОРАМ ОБЪЕКТОВ ТОРГОВЛИ ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ.
    Часть 3: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ПОСТАВЩИКАМ УСЛУГ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ.
    Часть 4: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К УПОЛНОМОЧЕННЫМ ФИРМАМ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИМ ДЕНЕЖНЫЕ УСЛУГИ В ОТНОШЕНИИ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ И ВЫПУСКА ФИАТНЫХ СТАБИЛЬНЫХ МОНЕТ.
  • Лицензия Operating a Digital Asset Trading Facility.

    Регламентируется ч.2, правилами, применимыми к операторам объектов торговли цифровыми активами.

  • Лицензия Providing Custody;
  • Лицензия Dealing in Investments as Agent;
  • Лицензия Dealing in Investments as Principal (as a matched principal);
  • Лицензия Advising on Investments;
  • Лицензия Arranging Deals in Investments;
  • Лицензия Managing Investments;
  • Лицензия Managing a Collective Investment Scheme.

    Регламентируются ч.3, правилами, применимыми к поставщикам услуг цифровых активов.

  • Лицензия Providing Money Services in relation to Digital Assets;

    Регламентируются ч.4, правилами, применимыми к уполномоченным фирмам, предоставляющим денежные услуги в отношении цифровых активов и выпуска фиатных стабильных монет.

    • Киргизия

    В данной юрисдикции существует три типа криптолицензий:

  • Оператор криптоторговли;
  • Оператор обмена валюты;
  • Майнинг-оператор.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • наличие местного офиса;
  • наличие счета в местном виде;
  • для криптобиржи уставный капитал около 1.150.000 USD;
  • для криптообменника около 460.000 USD;
  • наличие бизнес-плана;
  • наличие гарантий обеспечения кибербезопасности.

    • WEB 3.0 & CRYPTO

    Обсудить проект

    3. Ближний восток.

    Dubai World Trade Centre

    Лицензирование осуществляется Управлением по регулированию виртуальных активов Дубая (Virtual Assets Regulatory Authority - VARA).

    Лицензия MVP (лицензия на операционный минимально жизнеспособный продукт) на предоставление услуг VASP (Virtual Assets Service Providers) выдается с 2022 года. Binance является первой компанией, получившей операционную лицензию на деятельность в Дубае.

    MVP позволяет вести деятельность биржи виртуальных активов и деятельность брокера-дилера по виртуальным активам. Необходимо соответствие требованиям FATV (Всемирная организация по борьбе с финансовыми преступлениями).

    DWTC выдает лицензии на следующие виды деятельности:

  • лицензия на распределенный реестр;
  • лицензия на торговлю криптовалютой;
  • консультирование по финансовым вопросам;
  • управление криптоактивами;
  • брокерская деятельность.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • наличие бизнес-плана;
  • соблюдение норм KYC (комплекс процедур верификации (подтверждения личности) клиента и проверки происхождения его финансовых средств);
  • наличие политики AML/CFT.

    • Abu Dhabi Global Market – свободная экономическая зона ОАЭ

    В ОАЭ деятельность криптовалютных бирж регулируется Abu Dhabi Global Markets (ADGM). FSRA, орган по надзору за финансовыми услугами в ADGM, свободной зоне в Абу-Даби, стал первым регулятором в ОАЭ, который разработал детальные руководства и правила для работы с криптовалютами.

    Ведение бизнеса с криптоактивами подразумевает:

  • брокерско-дилерскую деятельность;
  • выполнение функций хранителя криптоактивов;
  • управление криптобиржей.

    Среди требований для получения лицензии в ADGM:

  • владение капиталом;
  • раскрытие информации по требованию регулятора;
  • обеспечение защиты фин.данных;
  • соблюдение норм KYC (комплекс процедур верификации (подтверждения личности) клиента и проверки происхождения его финансовых средств).

    • Бахрейн

    Лицензии выдает Центральный банк Бахрейна. Всего предусмотрено 4 разных категории криптолицензий:

    Категория 1:
  • финансовые консультации;
  • обработка, осуществление операций по распоряжению клиентов.

    Категория 2:
  • финансовые консультации;
  • распоряжение инвест-портфелями, управление финансовыми портфелями клиентов;
  • брокерская торговля криптовалютами, осуществление операций купли-продажи по распоряжению клиентов;
  • служба хранения криптоактивов.

    Категория 3:
  • финансовые консультации;
  • распоряжение инвест.портфелями, управление инвестиционными портфелями клиентов;
  • брокерская торговля криптовалютами, осуществление операций купли-продажи по распоряжению клиентов или собственные операции;
  • служба хранения криптоактивов.

    Категория 4:
  • служба криптовалютного хранения;
  • руководство криптобиржей, операции купли-продажи криптоактивов на лицензированной платформе.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • ограничение возраста инвесторов (не моложе 21 года);
  • раскрытие информации о рисках, связанных с криптоактивами;
  • наличие бизнес-плана;
  • статус акционерного общества в Бахрейне либо филиал иностранной компании в Бахрейне;
  • наличие уставного капитала (для 1 категории – 25.000 BHD, для 2 категории – 100.000 BHD, для 3 категории – 200.000 BHD, для 4 категории – 300.000 BHD).

    • 4. Азиатско-Тихоокеанский регион.

    Австралия

    Лицензирование осуществляет Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) В данной юрисдикции существует три вида лицензий:

    1. Обмен и торговля криптовалютой (Digital Currency Exchange (DCE);
    2. Услуги хранения цифровых активов;
    3. Initial Coin Offering (ICO) – сбор средств путем выпуска и продажи токенов на базе блокчейна.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • соответствие требованиям AML/KFT;
  • наличие бизнес-плана;
  • наличие правил проведения операций;
  • подтверждение финансовой устойчивости.

    • Индонезия

    Лицензирование осуществляет Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) В данной юрисдикции существует три вида лицензий:

    1. Обмен и торговля криптовалютой (Digital Currency Exchange (DCE);
    2. Услуги хранения цифровых активов;
    3. Initial Coin Offering (ICO) – сбор средств путем выпуска и продажи токенов на базе блокчейна.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • соответствие требованиям AML/KFT;
  • наличие бизнес-плана;
  • наличие правил проведения операций;
  • подтверждение финансовой устойчивости.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • требования к штату сотрудников в зависимости от вида лицензии (имеющих сертификаты CISA, CISSP);
  • наличие уставного капитала;
  • соответствие Регламенту Bappebti;
  • соответствие требованиям AML/KFT;
  • проведение CDD клиентов.

    • Япония

    Регистрация осуществляется Японским агентством финансовых услуг (JFSA). Виды лицензий в данной юрисдикции:
  • обмен и торговля криптовалютами (например, лицензия Crypto Asset Exchange Service Provider);
  • хранение криптовалют;
  • оплата в криптовалюте;
  • выпуск токенов (ICO);
  • биткойн-майнинг.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:
  • учредительные документы;
  • наличие бизнес-плана;
  • наличие политики AML/CFT;
  • соответствие требованиям законодательства;

    • Новая Зеландия

    Регистрация осуществляется путем внесения в реестр. В Новой Зеландии отсутствует лицензия, специально предназначенная для криптовалюты. Регуляция осуществляется уполномоченными органами на основе предоставления финансовых лицензий. Виды деятельности, которые регулируются фин. лицензиями, могут быть следующими:

  • криптовалютная биржа;
  • эмиссия токенов;
  • предоставление услуг хранения и др.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • соответствие требованиям законодательства;
  • наличие бизнес-плана;
  • наличие информации о финансовых показателях компании.

    • Таиланд

    В Таиланде криптовалюта не признается валютой, не является средством платежа, однако допускается выпуск, продажа и обмен данного типа активов.

    Для осуществления операций (биржевых, брокерских и дилерских) с криптовалютой необходима лицензия, выдаваемая SEC.

    В рамках действия закона Digital Asset Act (2018) устанавливаются правила для оборота криптовалюты. Для получения лицензии необходимо выполнить следующие требования SEC:

    1. Наличие зарегистрированной в Таиланде компании;
    2. Предоставление учредительных документов компании, руководящий состав, финансовые показатели компании;
    3. Предоставление информации о технологической структуре компании;
    4. Наличие мер по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием (данное требование введено Anti-Money Laundering Act в 2019);
    5. Предоставление информации о контрагентах.

    Регулирование криптодеятельности осуществляется:
  • SEC (Thailand's Securities and Exchange Commission);
  • BOT (Банк Таиланда);
  • Управление по борьбе с отмыванием денег: отвечает за соблюдение участниками финансового рынка законов и правил AML/CTF;
  • Министерство финансов.

    • 5. Америка.

    США

    В США регулирование криптовалютных операций осуществляется на федеральном уровне и уровне отдельных штатов. Основные виды лицензий, связанных с криптовалютами, включают следующие:

    1. BitLicense (Нью-Йорк): в Нью-Йорке действует BitLicense — специальная лицензия для компаний, занимающихся криптовалютными операциями. Для получения BitLicense необходимо соответствовать строгим требованиям в области безопасности, защиты потребителей, антиотмывания денег и другим. Требования включают в себя подробную документацию о компании, ее финансовое состояние, процедуры безопасности и т.д.
    2. Money Transmitter License (MTL): в некоторых штатах США криптовалютные компании также могут подпадать под требования к лицензии денежного перевозчика (Money Transmitter License). Эта лицензия обычно требует от компании соблюдения строгих правил в области финансового мониторинга, антиотмывания денег и защиты потребителей.
    3. Securities Licenses: если криптовалютные активы рассматриваются как ценные бумаги, компании могут подпадать под требования Securities and Exchange Commission (SEC) и других регулирующих органов по лицензированию ценных бумаг.

    Для получения криптовалютных лицензий в США компании должны проходить следующие процедуры:

  • Регистрация юридического лица;
  • Разработка политики и процедуры по безопасности, антиотмыванию денег, защите потребителей и другим аспектам деятельности;
  • Предоставление документации о своей деятельности, финансовом состоянии, процедурах безопасности и других аспектах бизнеса;
  • Проверка финансовой устойчивости компании.

    • Мексика

    Выдача лицензий осуществляется службой налогового администрирования (SAT). Регулирование осуществляется финансовыми органами. Финансовые учреждения, которые могут работать с виртуальными активами – это банки, финтех-учреждения, а также криптокомпании, которые имеют на это соответствующее разрешение.

    Обязательными условиями для криптокомпаний являются:

  • соответствие требованиям законодательства;
  • наличие политики AML/CFT;
  • разработка плана на анализе рисков;
  • обязанность уведомления о подозрительных операциях;
  • назначение комплаенс-офицера.

    • Сальвадор

    Лицензии выдает Национальная комиссия по цифровым активам (CNAD), а также Центральный резервный банк (BCR).

    Всего существует два вида лицензий:

  • провайдер криптовалютных услуг (позволяет торговать/обменивать цифровые активы для клиентов);
  • управление финансовыми активами (позволяет хранить цифровые активы и управлять или от имени других лиц).

    Лицензия BSP требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с биткойнами (выдается BCR).

    Лицензия DASP требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с другими криптовалютами (выдается CNAD).

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • структура компании;
  • уставный капитал в размере минимум 2.000 долларов США;
  • наличие виртуального адреса;
  • внедрение стандартов кибербезопасности;
  • наличие политики AML/KYC.

    • WEB 3.0 & CRYPTO

    Обсудить проект

    6. Африка.

    Нигерия

    Нигерия - крупнейшая криптовалютная экономика в Африке. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выдает лицензии поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). Банковским учреждениям запрещено совершать любые операции с криптовалютами.

    Южно-Африканская Республика (ЮАР)

    Поставщики криптовалютных услуг в ЮАР обязаны получать лицензию поставщика финансовых услуг (FSP) на компании, действующие без лицензий, можно подать жалобу.

    Маврикий

    Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) могут конвертировать виртуальные активы в фиатные деньги и наоборот, передавать цифровые активы.

    7. Дополнительно.

    Великобритания

    Всего в стране существует два вида лицензий:

    1. Cryptoasset exchange provider. Услуги:

      • Обмен или организация обмена криптовалют на фиатные деньги или наоборот;
      • Обмен или организация обмена одной криптовалюты на другую;
      • Управление оборудованием, которое осуществляет автоматические процессы для обмена криптовалют на фиатные средства или на другую криптовалюту.

    2. Custodian Wallet Providers. Услуги по хранению и администрированию:

      • криптовалют от имени собственных клиентов;
      • приватных зашифрованных ключей для хранения и передачи криптовалюты в процессе предоставления услуги выше.

        Обязательными условиями для криптокомпании являются:

        • учредительные документы
        • финансовая отчетность
        • наличие бизнес-плана
        • документы, подтверждающие готовность компании
        • наличие регистрации в Великобритании
        • нет требований к размеру уставного капитала

    Эстония

    В данной юрисдикции с 2022 существует одна лицензия на криптовалютную биржу. Надзорным органом является Служба финансового надзора и урегулирования. Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • наличие политики AML/CFT;
  • проведение KYC;
  • минимальный уставный капитал – 100.000 евро (250.000 евро в зависимости от вида деятельности);
  • наличие бизнес-плана;
  • оценка рисков.

    • Гонконг

    В данной юрисдикции предлагается лицензия на осуществление деятельности в сфере криптовалют, которая выдается Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам, SFC.

    Данная лицензия позволяет легально осуществлять операции с виртуальными валютами, включая торговлю, хранение, управление и обмен и выступать участником рынка.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • наличие AML/CFT политики;
  • проведение KYC;
  • наличие процедур информационной безопасности;
  • наличие зарегистрированной компании;
  • наличие бизнес-плана.

    • Маршалловы острова

    DAO (децентализованные организации) могут быть официально зарегистрированы в государстве. Ранее CFTC штрафовала такие компании за торговлю цифровыми активами без надлежащей регистрации и отсутствие идентификации клиентов, сейчас же такая возможность есть.

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • наличие учредительных документов;
  • возможность оформления недвижимости и иных активов на компанию;
  • наличие бизнес-плана;
  • регистрация компании как LLC.

    • Сейшельские острова

    Для соответствия стандартам FATF на островах контролируется работа поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

    Как VASP зарегистрированы также международные коммерческие фирмы (IBC).

    Обязательными условиями для криптокомпании являются:

  • соответствие требованиям FATF (15 стандартов);
  • наличие юр.лица, зарегистрированного на Сейшелах (в том числе иностранного);
  • разработка криптовалютной платформы, включая сайт, биржу и кошелек;
  • не менее двух директоров;
  • наличие AML/CFT политики;
  • проведение KYC.

    • WEB 3.0 & CRYPTO

    Обсудить проект
    Category : Crypto