Оглавление
Процесс авторизации в FinTech Lab проходит полностью на портале e-Residence:
- Заполнение формы предварительной заявки (New application – FinTech Lab – Pre-application). Команда FinTech Lab AFSA назначит должностное лицо для рассмотрения заявки, который свяжется для уточнения деталей и предоставления дальнейшей инструкции.
- Если предварительная заявка будет одобрена, то можно приступить к заполнению основной заявки и подготовке дополнительных документов.
- По итогам рассмотрения заявки будут определены нормативные требования и условиях осуществления деятельности в FinTech Lab.
В соответствии с п.2.4.1, Для получения лицензии лицо, желающее тестировать и/или развивать финтех-деятельность в рамках FinTech Lab, должно соответствовать критериям отбора, указанным в пунктах 2.2.1 и 2.3.1, а также требованиям к заявке, указанным в пункте 2.4.3(b).
2.2.1 Testing.
Критерии приемлемости:
A. Режим тестирования финтех-деятельности представляет собой живую среду, которая позволяет пользователю проверить правильность следующих видов деятельности экономически эффективным и своевременным образом в тесном сотрудничестве с AFSA:
(i) финансовая деятельность, которая регулируется в МФЦА или аналогична той, которая уже регулируется в МФЦА, где:
i. применяется другая технология или процесс; или
ii. одна и та же технология или процесс применяется по-разному, что означает, что устоявшаяся технология или процесс применяются для создания новой бизнес-модели;
(ii) финансовая деятельность, которая в настоящее время не регулируется в МФЦА, но регулируется в других юрисдикциях; и
(iii) деятельность, которая, вероятно, будет регулироваться в МФЦА в качестве финансовой или вспомогательной услуги.
B. Режим тестирования финтех-деятельности также подходит для стартапа, который не удовлетворяет полному набору требований к регулируемой деятельности, но намерен развернуть финтех-деятельность и взять на себя обязательства по соблюдению нормативных обязательств постепенно и с одобрения AFSA.
(c) Деятельность в области финансовых технологий, указанная в пунктах (a) и (b) выше, должна быть направлена на получение выгод для потребителей, которые могут включать, например, повышение доступности, эффективности, безопасности и качества предоставления финансовых услуг, способствуя, таким образом, принятию более эффективных решений по управлению рисками и результативности регулирования для компании. финансовая индустрия
A. Режим тестирования финтех-деятельности представляет собой живую среду, которая позволяет пользователю проверить правильность следующих видов деятельности экономически эффективным и своевременным образом в тесном сотрудничестве с AFSA:
(i) финансовая деятельность, которая регулируется в МФЦА или аналогична той, которая уже регулируется в МФЦА, где:
i. применяется другая технология или процесс; или
ii. одна и та же технология или процесс применяется по-разному, что означает, что устоявшаяся технология или процесс применяются для создания новой бизнес-модели;
(ii) финансовая деятельность, которая в настоящее время не регулируется в МФЦА, но регулируется в других юрисдикциях; и
(iii) деятельность, которая, вероятно, будет регулироваться в МФЦА в качестве финансовой или вспомогательной услуги.
B. Режим тестирования финтех-деятельности также подходит для стартапа, который не удовлетворяет полному набору требований к регулируемой деятельности, но намерен развернуть финтех-деятельность и взять на себя обязательства по соблюдению нормативных обязательств постепенно и с одобрения AFSA.
(c) Деятельность в области финансовых технологий, указанная в пунктах (a) и (b) выше, должна быть направлена на получение выгод для потребителей, которые могут включать, например, повышение доступности, эффективности, безопасности и качества предоставления финансовых услуг, способствуя, таким образом, принятию более эффективных решений по управлению рисками и результативности регулирования для компании. финансовая индустрия
2.3.1 Developing
Критерии приемлемости:
(a) Развитие финтех-деятельности обеспечивает доступ к реальной рыночной среде, в которой человек может заниматься деятельностью, которая в настоящее время регулируется AFSA или не регулируется никак, без немедленного соблюдения полного набора нормативных требований в соответствии с Рамочными положениями и правилами, установленными в соответствии с ними.
(b) Развитие финтех-деятельности целесообразно в тех случаях, когда:
(i) неясно, будет ли предлагаемая финтех-деятельность востребована на казахстанском или региональном рынке и
(ii) у лица есть лицензия на осуществление предлагаемой финтех-деятельности в другой юрисдикции (юрисдикциях), которые в настоящее время не регулируются AFSA, при условии, что AFSA убедится в том, что в этих юрисдикциях существуют соответствующие нормативные стандарты и практика.
(c) для целей пункта 2.3.1 деятельность в области финансовых технологий
В порядке п.2.4.2 Процесс предварительной подачи заявки предназначен для проверки соответствия человека требованиям к тестированию и/или развитию финтех-деятельности в рамках FinTech Lab.
Форма предварительной заявки предназначена для предоставления AFSA информации о предлагаемых мероприятиях в области финансовых технологий; для проверки ее пригодности для получения поддержки со стороны FinTech Lab; и для того, чтобы дать возможность заявителю ознакомиться с подходом AFSA к стимулированию инноваций в рамках FinTech Lab.
Прежде чем подавать заявку, лицо должно соответствовать критериям отбора.
(a) Развитие финтех-деятельности обеспечивает доступ к реальной рыночной среде, в которой человек может заниматься деятельностью, которая в настоящее время регулируется AFSA или не регулируется никак, без немедленного соблюдения полного набора нормативных требований в соответствии с Рамочными положениями и правилами, установленными в соответствии с ними.
(b) Развитие финтех-деятельности целесообразно в тех случаях, когда:
(i) неясно, будет ли предлагаемая финтех-деятельность востребована на казахстанском или региональном рынке и
(ii) у лица есть лицензия на осуществление предлагаемой финтех-деятельности в другой юрисдикции (юрисдикциях), которые в настоящее время не регулируются AFSA, при условии, что AFSA убедится в том, что в этих юрисдикциях существуют соответствующие нормативные стандарты и практика.
(c) для целей пункта 2.3.1 деятельность в области финансовых технологий
В порядке п.2.4.2 Процесс предварительной подачи заявки предназначен для проверки соответствия человека требованиям к тестированию и/или развитию финтех-деятельности в рамках FinTech Lab.
Форма предварительной заявки предназначена для предоставления AFSA информации о предлагаемых мероприятиях в области финансовых технологий; для проверки ее пригодности для получения поддержки со стороны FinTech Lab; и для того, чтобы дать возможность заявителю ознакомиться с подходом AFSA к стимулированию инноваций в рамках FinTech Lab.
Прежде чем подавать заявку, лицо должно соответствовать критериям отбора.
2. Получение предварительного одобрения от Fintech Lab.
(Регистрация компании осуществляется после получения предварительного одобрения лицензии)
В порядке п.2.4.3 AIFC FINANCIAL TECHNOLOGY RULES, Как только AFSA убедится в том, что данное лицо соответствует критериям приемлемости, AFSA предложит ему предоставить дополнительную информацию, необходимую для оценки и получения разрешения.
Команда AFSA осуществляет проверку, соответствует ли лицо критериям приемлемости:
лицо провело тщательную проверку юридических и нормативных требований МФЦА для развертывания предлагаемой финтех-деятельности и понимает их;
лицо обладает необходимыми финансовыми и нефинансовыми ресурсами для поддержки тестирования и/или развития финтех-деятельности в лаборатории Финтех;
кандидат соответствует требованиям;
данное лицо представило в AFSA бизнес-план, планы тестирования и/или разработки;
были соблюдены другие критерии, которые AFSA может счесть уместными.
После подачи полностью заполненной формы заявки EFSA рассмотрит заявку и проинформирует заявителя о своем решении о выдаче разрешения. При этом процедуры рассмотрения заявки, сроки и условия выдачи лицензии определяются AFSA.
Ничто в Правилах не препятствует лицу, чья заявка была отклонена, повторно обратиться в FinTech Lab при условии, что были устранены проблемы, ставшие причиной отклонения заявки.
В порядке п.2.4.3 AIFC FINANCIAL TECHNOLOGY RULES, Как только AFSA убедится в том, что данное лицо соответствует критериям приемлемости, AFSA предложит ему предоставить дополнительную информацию, необходимую для оценки и получения разрешения.
Команда AFSA осуществляет проверку, соответствует ли лицо критериям приемлемости:
После подачи полностью заполненной формы заявки EFSA рассмотрит заявку и проинформирует заявителя о своем решении о выдаче разрешения. При этом процедуры рассмотрения заявки, сроки и условия выдачи лицензии определяются AFSA.
Ничто в Правилах не препятствует лицу, чья заявка была отклонена, повторно обратиться в FinTech Lab при условии, что были устранены проблемы, ставшие причиной отклонения заявки.
3. Регистрация компании и получение лицензии в МФЦА.
Регистрация компании в МФЦА:
Юридическое лицо в МФЦА может быть создано в следующей организационно-правовой форме:
Юридическое лицо в МФЦА может быть создано в следующей организационно-правовой форме:
- Частная компания (Private Company).
- Публичная компания (Public Company).
- Инвестиционная компания (Investment Company).
- Компания с ограниченным раскрытием (Restricted Company).
- Компания специального назначения (Special Purpose Company).
- Ограниченное партнерство (Limited Partnership).
- Общее партнерство (General Partnership).
- Партнерство с ограниченной ответственностью (Limited Liability Partnership).
- Частный фонд (Foundation).
- Некоммерческая организация (Non-Profit Incorporated Organisation).
Порядок регистрации:
Как следует из разъяснений МФЦА, статус члена Биржи МФЦА необходим для торговли на Бирже МФЦА в качестве дилера или брокера. Вместе с тем у брокеров, не являющихся участниками МФЦА, но авторизованных вести торговлю в своих «домашних» юрисдикциях, есть опция получить членство Биржи МФЦА путем получения признания АФСА и получения статуса «признанного участника, не являющегося участником МФЦА» или «RNAM». RNAM не требуется становиться участником МФЦА, чтобы стать членом Бирже МФЦА и торговать на Бирже МФЦА.
Регистрация осуществляется следующим образом посредством портала самообслуживания:
- Выбор наименования (МФЦА устанавливает требования)
- Определение типа юрлица из перечисленных выше
- Доп. пункт для иностранных лиц: получение индивидуального идентификационного номера для генерального директора/первого руководителя
- Назначение директоров, секретаря компании и других ключевых сотрудников
- Акции, определение акционеров
- Юридический адрес компании.
Все юридические лица, зарегистрированные в МФЦА (за исключением Компании специального назначения) должны осуществлять свою основную деятельность на территории МФЦА, если Регистратором не разрешено иное.
Территория МФЦА определена в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан «Об определении границ территории Международного финансового центра «Астана» от 31 декабря 2015 года №161.
- Установление даты окончания финансового года
- Отчетность – финансовая и налоговая.
Как следует из разъяснений МФЦА, статус члена Биржи МФЦА необходим для торговли на Бирже МФЦА в качестве дилера или брокера. Вместе с тем у брокеров, не являющихся участниками МФЦА, но авторизованных вести торговлю в своих «домашних» юрисдикциях, есть опция получить членство Биржи МФЦА путем получения признания АФСА и получения статуса «признанного участника, не являющегося участником МФЦА» или «RNAM». RNAM не требуется становиться участником МФЦА, чтобы стать членом Бирже МФЦА и торговать на Бирже МФЦА.
Регистрация осуществляется следующим образом посредством портала самообслуживания:
- Заполнение заявки на портале со всеми данными.
- Оплата регистрационного сбора (300 долларов США либо 400 долларов США для фондов)
- Конкретные требования к каждому виду юрлица указаны в разъяснениях МФЦА:
Порядок авторизации:
Участники МФЦА, предоставляющие финансовые услуги, должны получить специальную лицензию МФЦА, соответствующую категории регулирования финансовых услуг, предусмотренной Астанским уполномоченным по финансовым услугам (Astana financial services authority, AFSA).
Для работы в сфере Fintech требуется лицензия Operating a Digital Asset Trading Facility.
Данная лицензия регламентируется AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023.
Лицо должно быть уполномоченной фирмой, имеющей лицензию AFSA.
Данный акт действует на следующие виды деятельности в отношении цифровых активов:
(a) осуществление инвестиций в качестве основного;
(b) Работа с инвестициями в качестве агента;
(c) Управление инвестициями;
(d) Управление схемой коллективного инвестирования;
(e) Обеспечение опеки;
(f) Организация опеки;
(g) Консультирование по инвестициям;
(h) Организация сделок с инвестициями;
(i) предоставление денежных услуг; и
(j) управление системой торговли цифровыми активами.
В зависимости от субъекта и вида деятельности, будет применяться ч.2, ч.3 или ч.4 названного акта.
Часть 2: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ОПЕРАТОРАМ ОБЪЕКТОВ ТОРГОВЛИ ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ.
Часть 3: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ПОСТАВЩИКАМ УСЛУГ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ.
Часть 4: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К УПОЛНОМОЧЕННЫМ ФИРМАМ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИМ ДЕНЕЖНЫЕ УСЛУГИ В ОТНОШЕНИИ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ И ВЫПУСКА ФИАТНЫХ СТАБИЛЬНЫХ МОНЕТ.
Участники МФЦА, предоставляющие финансовые услуги, должны получить специальную лицензию МФЦА, соответствующую категории регулирования финансовых услуг, предусмотренной Астанским уполномоченным по финансовым услугам (Astana financial services authority, AFSA).
Для работы в сфере Fintech требуется лицензия Operating a Digital Asset Trading Facility.
Данная лицензия регламентируется AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023.
Лицо должно быть уполномоченной фирмой, имеющей лицензию AFSA.
Данный акт действует на следующие виды деятельности в отношении цифровых активов:
(a) осуществление инвестиций в качестве основного;
(b) Работа с инвестициями в качестве агента;
(c) Управление инвестициями;
(d) Управление схемой коллективного инвестирования;
(e) Обеспечение опеки;
(f) Организация опеки;
(g) Консультирование по инвестициям;
(h) Организация сделок с инвестициями;
(i) предоставление денежных услуг; и
(j) управление системой торговли цифровыми активами.
В зависимости от субъекта и вида деятельности, будет применяться ч.2, ч.3 или ч.4 названного акта.
Часть 2: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ОПЕРАТОРАМ ОБЪЕКТОВ ТОРГОВЛИ ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ.
Часть 3: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К ПОСТАВЩИКАМ УСЛУГ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ.
Часть 4: ПРАВИЛА, ПРИМЕНИМЫЕ К УПОЛНОМОЧЕННЫМ ФИРМАМ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИМ ДЕНЕЖНЫЕ УСЛУГИ В ОТНОШЕНИИ ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ И ВЫПУСКА ФИАТНЫХ СТАБИЛЬНЫХ МОНЕТ.
4. Fintech Lab.
Регламентируется актом AIFC FINANCIAL TECHNOLOGY RULES (FINTECH RULES) AIFC RULES NO. AFSA-F-PC-2019-0001 (with amendments as of 23 July 2020, which commence on 23 July 2020).
Fintech Lab, как следует из п.2.1.1 вышеназванного акта, представляет собой нормативно-правовую среда в рамках МФЦА, которая позволяет человеку тестировать и/или развивать деятельность FinTech, не подвергаясь соблюдению полного набора нормативных требований. Иными словами, создает комфортные условия для разработок в области Fintech.
Благодаря Fintech Lab, удается сократить время выпуска продукта на рынок, получить доступ к инновациям, обеспечить гарантии защиты прав потребителей в сфере финансовых технологий, а также обеспечить возможности для разработки и тестирования.
В соответствии с пунктом 2.5.1, Лицензия, выданная CFTO (Chief FinTech Officer), на которую может распространяться ряд условий, служит разрешением Участника Центра:
Тестировать деятельность FinTech в Лаборатории FinTech; и/или
Развивать деятельность в области финансовых технологий в рамках Лаборатории финансовых технологий.
Лицензия действительна в течение 2 лет с даты ее выдачи.
Существующие законодательные требования Рамочных положений и Правил, как правило, изначально не будут применяться к участникам FinTech Lab. При получении заявки на получение лицензии на осуществление деятельности FinTech Lab AFSA работает с заявителем, чтобы определить положения Рамочных положений и правил, которые имеют отношение к предлагаемой деятельности FinTech Lab, и, при необходимости, дает индивидуальные рекомендации заявителю или участнику FinTech Lab в соответствии с Законодательством. конкретные характеристики предлагаемой деятельности FinTech Lab и риски, связанные с ней.
В соответствии с п.2.6.1, при получении заявки на получение лицензии на осуществление деятельности FinTech Lab AFSA работает с заявителем, чтобы определить положения Рамочных положений и правил, которые имеют отношение к предлагаемой деятельности FinTech Lab, и, при необходимости, дает индивидуальные рекомендации заявителю или участнику FinTech Lab в соответствии с Законодательством.
Fintech Lab, как следует из п.2.1.1 вышеназванного акта, представляет собой нормативно-правовую среда в рамках МФЦА, которая позволяет человеку тестировать и/или развивать деятельность FinTech, не подвергаясь соблюдению полного набора нормативных требований. Иными словами, создает комфортные условия для разработок в области Fintech.
Благодаря Fintech Lab, удается сократить время выпуска продукта на рынок, получить доступ к инновациям, обеспечить гарантии защиты прав потребителей в сфере финансовых технологий, а также обеспечить возможности для разработки и тестирования.
В соответствии с пунктом 2.5.1, Лицензия, выданная CFTO (Chief FinTech Officer), на которую может распространяться ряд условий, служит разрешением Участника Центра:
Лицензия действительна в течение 2 лет с даты ее выдачи.
Существующие законодательные требования Рамочных положений и Правил, как правило, изначально не будут применяться к участникам FinTech Lab. При получении заявки на получение лицензии на осуществление деятельности FinTech Lab AFSA работает с заявителем, чтобы определить положения Рамочных положений и правил, которые имеют отношение к предлагаемой деятельности FinTech Lab, и, при необходимости, дает индивидуальные рекомендации заявителю или участнику FinTech Lab в соответствии с Законодательством. конкретные характеристики предлагаемой деятельности FinTech Lab и риски, связанные с ней.
В соответствии с п.2.6.1, при получении заявки на получение лицензии на осуществление деятельности FinTech Lab AFSA работает с заявителем, чтобы определить положения Рамочных положений и правил, которые имеют отношение к предлагаемой деятельности FinTech Lab, и, при необходимости, дает индивидуальные рекомендации заявителю или участнику FinTech Lab в соответствии с Законодательством.
Какие налоги нужно платить с ЦФА в Казахстане и МФЦА?
Группа «Операторы средств торговли цифровыми активами»
- Operating a Digital Asset Trading Facility.
- на покупку, продажу или обмен цифровых активов на фиатную валюту;
- для обмена одного цифрового актива на другой цифровой актив в рамках его возможностей в соответствии с его недискреционными правилами.;
- для покупки, продажи или обмена цифровых активов на товары.
- Providing Custody (in relation to Digital Access)
Данная лицензия зачастую действует одновременно с лицензией Operating a Digital Asset Trading Facility.
Providing Custody дает право на совершение следующих действий:- защита инвестиций, принадлежащих другому лицу, и управление ими;
- в случае фонда - защита имущества Фонда и управление им;
- или защита цифровых активов, принадлежащих другому лицу, и управление ими.
Криптобиржи имеют, как правило, две этих лицензии, и для брокерской деятельности, и для криптодеятельности.
В качестве кода activity при получении лицензии Providing Custody и Operating a Digital Asset Trading Facility указывают:
66112 - Management activities of financial markets.
66190 - Other support activities in the field of financial services, except insurance and pension provision.
62091 - Other activities in information technology and information systems as part of the automation of the functions of government bodies, institutions and organizations.
64999 - Other types of financial services, except insurance and pension provision n.e.c.
Operating a Digital Asset Trading Facility дает право управлять механизмом, который функционирует на регулярной основе и объединяет множество сторон ( в качестве принципала или агента) с целью заключения контрактов:
AFSA PERIMETER GUIDANCE (PERG)
П.2.2.5.
Providing Custody
Это означает защиту и управление Инвестициями (Собственностью Фонда, Цифровыми активами), принадлежащими другому Лицу. Защита и управление инвестициями включает в себя оба следующих компонента:
(a) сохранность активов, принадлежащих другому лицу, и
(b) управление этими активами.
Управление Инвестицией может включать, например, зачисление дохода, полученного от Инвестиции, на счет бенефициара; однако важно, чтобы при осуществлении деятельности не применялась свобода действий, в противном случае действия будут подпадать под другую регулируемую деятельность (консультирование по инвестициям или управление инвестициями), и потребуется отдельное разрешение. Защита инвестиций – это их надежное хранение, например. присматриваю за сертификатом акций.
Providing Custody отличается от Arranging Custody:
(a) Лицо, осуществляющее хранение, несет юридическую ответственность перед Клиентами за защиту и управление Инвестициями Клиента; и
(b) Лицо, организующее хранение, не становится стороной соглашения о предоставлении хранения и, следовательно, не принимает на себя никаких обязанностей или ответственности перед Клиентом за безопасное хранение Инвестиций Клиента – вместо этого такое Лицо просто помогает хранителю обеспечить свои услуги потенциальному пользователю своих услуг.
Получение лицензии Providing Custody необходимо именно для брокерской деятельности, и криптокомпании получают её скорее вспомогательно, чтобы помимо деятельности с ЦФА также иметь возможность осуществлять операции, предусмотренные данной лицензией.
В порядке ст. 2.3.1 указываются обязательные назначения для организации. А именно:
(a) Старший исполнительный директор (Senior Executive Officer).
(b) Финансовый директор (Finance Officer).
(c) Специалист по соблюдению требований (Compliance Officer).
При этом важно, что Лицо не может совмещать две роли, указанные в данном пункте, если оператор торгового центра цифровых активов не получит письменного разрешения со стороны AFSA.
Кроме того, Оператор Объекта торговли цифровыми активами должен назначить директора по информационным технологиям, который является лицом, ответственным за текущие операции в области информационных технологий (“ИТ”), техническое обслуживание и надзор за безопасностью, а также за обеспечение надежности ИТ-систем Оператора Объекта торговли цифровыми активами и надлежащей защиты от внешних атак или инцидентов.
Также опционально AFSA может быть поручено оператору Центра торговли цифровыми активами назначить риск-менеджера.
Providing Custody
Это означает защиту и управление Инвестициями (Собственностью Фонда, Цифровыми активами), принадлежащими другому Лицу. Защита и управление инвестициями включает в себя оба следующих компонента:
(a) сохранность активов, принадлежащих другому лицу, и
(b) управление этими активами.
Управление Инвестицией может включать, например, зачисление дохода, полученного от Инвестиции, на счет бенефициара; однако важно, чтобы при осуществлении деятельности не применялась свобода действий, в противном случае действия будут подпадать под другую регулируемую деятельность (консультирование по инвестициям или управление инвестициями), и потребуется отдельное разрешение. Защита инвестиций – это их надежное хранение, например. присматриваю за сертификатом акций.
Providing Custody отличается от Arranging Custody:
(a) Лицо, осуществляющее хранение, несет юридическую ответственность перед Клиентами за защиту и управление Инвестициями Клиента; и
(b) Лицо, организующее хранение, не становится стороной соглашения о предоставлении хранения и, следовательно, не принимает на себя никаких обязанностей или ответственности перед Клиентом за безопасное хранение Инвестиций Клиента – вместо этого такое Лицо просто помогает хранителю обеспечить свои услуги потенциальному пользователю своих услуг.
Получение лицензии Providing Custody необходимо именно для брокерской деятельности, и криптокомпании получают её скорее вспомогательно, чтобы помимо деятельности с ЦФА также иметь возможность осуществлять операции, предусмотренные данной лицензией.
В порядке ст. 2.3.1 указываются обязательные назначения для организации. А именно:
(a) Старший исполнительный директор (Senior Executive Officer).
(b) Финансовый директор (Finance Officer).
(c) Специалист по соблюдению требований (Compliance Officer).
При этом важно, что Лицо не может совмещать две роли, указанные в данном пункте, если оператор торгового центра цифровых активов не получит письменного разрешения со стороны AFSA.
Кроме того, Оператор Объекта торговли цифровыми активами должен назначить директора по информационным технологиям, который является лицом, ответственным за текущие операции в области информационных технологий (“ИТ”), техническое обслуживание и надзор за безопасностью, а также за обеспечение надежности ИТ-систем Оператора Объекта торговли цифровыми активами и надлежащей защиты от внешних атак или инцидентов.
Также опционально AFSA может быть поручено оператору Центра торговли цифровыми активами назначить риск-менеджера.
Организационная структура:
Совет директоров;
Утвержденные и назначенные лица (SEO, финансовый директор, специалист по обеспечению соответствия, MLRO, CITO);
Комитеты внутри компании (Комитет по рискам, Инвестиционный комитет, Комплаенс-комитет и т.д.).
Документы:
Политика AML;
Руководство по обеспечению соответствия;
Программа мониторинга соответствия;
Политика управления рисками;
Политика вознаграждения (Общие правила МФЦА 5.3.7.);
Политика аутсорсинга (Общие правила МФЦА 5.2.);
План обеспечения непрерывности бизнеса/План аварийного восстановления (Общие правила МФЦА, 5.8.4.);
Политика по конфликтам интересов (Общие правила МФЦА, 5.6.);
Политика внутреннего аудита (Общие правила МФЦА 5.5.);
Нормы поведения;
Бизнес-правила (Правила МФЦА по DAA 2.5.2);
Политика кибербезопасности (Правила МФЦА о DAA 2.4.4);
Правила членства (Правила МФЦА о DAA 2.5.6);
Допуск к Правилам торговли (Правила МФЦА о DAA 2.5.7);
Системы и средства контроля в отношении управления технологиями (Правила МФЦА о DAA 2.4.10, 2.4.11).
А также:
Свидетельство о регистрации материнской компании/головного офиса (если применимо);
Протокол Совета директоров, утверждающий создание структуры МФЦА;
Резюме для контролеров-физических лиц;
Резюме/резюме членов Совета директоров (как исполнительных, так и неисполнительных), если применимо;
Последние проверенные счета (если применимо);
Последние проверенные счета Группы (если применимо);
Схема владения акциями, показывающая, как заявитель связан с каждым из своих акционеров (включая физических лиц), а также со связанными с ним организациями, дочерними компаниями и головным офисом/филиалом, в зависимости от обстоятельств;
Организационная структура, показывающая ключевые назначения и линии подчинения, а также, где это применимо, линии подчинения Группе или головному офису;
Если заявитель является стартапом, свидетельствующим об источнике средств;
Доказательства, такие как необязательные письма-обязательства, подтверждающие оценки потока доходов заявителя в финансовых прогнозах;
Если заявителем является стартап, копия акционерного соглашения;
Копии полномочий любого совета директоров и комитетов управления;
Копия казахстанского удостоверения личности каждого Контролера (если гражданин или резидент Казахстана);
Копия паспорта каждого Контролера (для граждан, не являющихся гражданами Казахстана);
Если деятельность материнской компании регулируется в другой юрисдикции, требуется копия ее регулирующей лицензии, включающая любые ограничения или условия.;
Список вышеупомянутых политик и процедур;
Соглашения о маркет-мейкинге.
Документы:
А также:
Группа «Поставщики услуг цифровых активов»
- Dealing in Investments as Principal (as a matched principal) .
Означает покупку, продажу, подписку или андеррайтинг любых инвестиций в качестве принципала.-
Политики:
- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Конфликт интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.);
- Политика исполнения и обработки заказов (AIFC COB 6.).
- Dealing in Investments as Agent (https://afsa.aifc.kz/en/dealing-in-investments-as-agent)
Означает покупку, продажу, подписку или андеррайтинг любых инвестиций в качестве агента.
Политики:- Политика AML;
- Руководство по обеспечению соответствия;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Общие правила МФЦА 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Общие правила МФЦА 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План аварийного восстановления - - (Общие правила МФЦА, 5.8.4.);
- Конфликт интересов (Общие правила МФЦА, 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Общие правила МФЦА 5.5.);
- Политика исполнения и обработки заказов (AIFC COB 6.).
- Managing Investments.
Означает управление на дискреционной основе активами, принадлежащими другому лицу, если эти активы включают какие-либо инвестиции.
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Конфликт интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.);
- Политика инвестиционных исследований (Правила AIFC COB 10.).
- Managing a Collective Investment Scheme.
Означает создание схемы коллективного инвестирования, управление ею или иное функционирование, а также ликвидацию такой схемы.
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Политика по конфликту интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.);
- Материалы для предложения (Правила AIFC CIS 5.3.);
- Конституция (Правила АИФК СНГ 6.2.);
- Политика оценки (Правила AIFC CIS 10.6.);
- Политика наилучшего исполнения и справедливого распределения (правила AIFC CIS 7.8.).
Требования по назначениям, во многом совпадают с требованиями к группе «Операторы средств торговли цифровыми активами».
(1) В дополнение к обязательным назначениям, требуемым в соответствии с GEN 2.1., поставщик услуг по цифровым активам должен назначить директора по информационным технологиям, который является лицом, ответственным за текущие операции в области информационных технологий (“ИТ”), техническое обслуживание и надзор за безопасностью, чтобы гарантировать, что ИТ-системы Поставщика услуг по цифровым активам являются надежными и надлежащим образом защищены от внешних атак или инцидентов.
(2) AFSA может поручить поставщику услуг цифровых активов назначить риск-менеджера.
Организационная структура:
- Совет директоров;
- Утвержденные и назначенные лица (SEO, финансовый директор, специалист по соблюдению нормативных требований, MLRO и заместитель MLRO);
- Комитеты внутри компании (Комитет по рискам, Комитет по комплаенсу и т.д.).
Документы:- Свидетельство о регистрации материнской компании/головного офиса (если применимо);
- Протокол Совета директоров, утверждающий создание структуры МФЦА;
- Резюме для контролеров-физических лиц;
- Резюме/резюме членов Совета директоров (как исполнительных, так и неисполнительных), если применимо;
- Последние проверенные счета (если применимо);
- Последние проверенные счета Группы (если применимо);
- Схема владения акциями, показывающая, как заявитель связан с каждым из своих акционеров (включая физических лиц), а также со связанными с ним организациями, дочерними компаниями и головным офисом/филиалом, в зависимости от обстоятельств;
- Организационная структура, показывающая ключевые назначения и линии подчинения, а также, где это применимо, линии подчинения Группе или головному офису;
- Если заявитель является стартапом, свидетельствующим об источнике средств;
- Доказательства, такие как необязательные письма-обязательства, подтверждающие оценки потока доходов заявителя в финансовых прогнозах;
- Если заявителем является стартап, копия акционерного соглашения;
- Копии полномочий любого совета директоров и комитетов управления;
- Копия казахстанского удостоверения личности каждого Контролера (если гражданин или резидент Казахстана) ;
- Копия паспорта каждого Контролера (для граждан, не являющихся гражданами Казахстана) ;
- Если деятельность материнской компании регулируется в другой юрисдикции, требуется копия ее регулирующей лицензии, включающая любые ограничения или условия;
- Копия межфилиальной учетной политики заявителя (если применимо) ;
- Стандартное клиентское соглашение;
- Список вышеупомянутых политик и процедур.
- Providing Custody.
Обеспечение хранения означает одно или несколько из следующих действий: защита инвестиций, принадлежащих другому лицу, и управление ими; в случае фонда - защита имущества Фонда и управление им; или защита цифровых активов, принадлежащих другому лицу, и управление ими.
Организационная структура:- Совет директоров;
- Утвержденные и назначенные лица (SEO, финансового сотрудника, сотрудника по соблюдению требований, MLRO и заместителя MLRO);
- Комитеты внутри компании (Комитет по рискам, Комитет по соблюдению и т. д.).
Уполномоченное лицо должно создать и поддерживать в рабочем состоянии службу внутреннего аудита, ответственную за мониторинг соответствия и эффективности ее систем и средств контроля.
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.) ;
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Политика по конфликту интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.);
- Защита и контроль клиентских активов (Правила AIFC COB 8.3.).
- Arranging Custody.
Организация опеки означает организацию для одного или нескольких лиц для осуществления регулируемой деятельности по предоставлению опеки.
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Политика по конфликту интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.);
- Защита и контроль клиентских активов (Правила AIFC COB 8.3.).
- Advising on Investments.
Означает предоставление консультаций лицу в его качестве инвестора или потенциального инвестора, или в его качестве агента инвестора или потенциального инвестора, по существу его покупки, продажи, владения, подписки или андеррайтинга конкретной инвестиции (будь то в качестве принципала или агента).
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Конфликт интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.).
- Arranging Deals in Investments.
Означает заключение соглашений с целью покупки, продажи, подписки или андеррайтинга инвестиций другим лицом (независимо от того, выступает ли это другое лицо в качестве принципала или агента).
Политики:- Политика AML;
- Руководство по соблюдению требований;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Правила AIFC GEN 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Правила AIFC GEN 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План восстановления после катастрофы (правила AIFC GEN 5.8.4.);
- Конфликт интересов (Правила AIFC GEN 5.6.);
- Политика внутреннего аудита (Правила AIFC GEN 5.5.).
Группа «Денежные услуги в отношении цифровых активов и выпуска фиатных стэйблкоинов»
AFSA может не выдавать разрешение или изменение лицензии на осуществление регулируемой деятельности по предоставлению денежных услуг в отношении цифровых активов, если:
(a) заявитель не соответствует общим требованиям к авторизации в соответствии с Рамочными положениями и другими применимыми правилами, и
(b) заявитель не располагает капиталом в размере не менее 200 000 долларов США.
В случае, если лицо подает заявление на получение разрешения на регулируемую деятельность по предоставлению денежных услуг в отношении цифровых активов в дополнение к осуществлению другой регулируемой деятельности, для которой требование к капиталу превышает 200 000 долларов США, применяется самая высокая сумма. Уполномоченная фирма, осуществляющая регулируемую деятельность, включая предоставление денежных услуг, в отношении цифровых активов, не может осуществлять регулируемую деятельность в отношении других инвестиций, если она не получит письменного разрешения AFSA.
В дополнение к обязательным требованиям, Уполномоченное лицо, предоставляющее денежные услуги в отношении цифровых активов, должно назначить директора по информационным технологиям, который является лицом, ответственным за текущие операции в области информационных технологий (“ИТ”), техническое обслуживание и надзор за безопасностью, чтобы гарантировать, что ИТ-системы Уполномоченной фирмы являются надежными и надлежащим образом защищены от внешних атак или инцидентов.
В случае, если лицо подает заявление на получение разрешения на регулируемую деятельность по предоставлению денежных услуг в отношении цифровых активов в дополнение к осуществлению другой регулируемой деятельности, для которой требование к капиталу превышает 200 000 долларов США, применяется самая высокая сумма. Уполномоченная фирма, осуществляющая регулируемую деятельность, включая предоставление денежных услуг, в отношении цифровых активов, не может осуществлять регулируемую деятельность в отношении других инвестиций, если она не получит письменного разрешения AFSA.
В дополнение к обязательным требованиям, Уполномоченное лицо, предоставляющее денежные услуги в отношении цифровых активов, должно назначить директора по информационным технологиям, который является лицом, ответственным за текущие операции в области информационных технологий (“ИТ”), техническое обслуживание и надзор за безопасностью, чтобы гарантировать, что ИТ-системы Уполномоченной фирмы являются надежными и надлежащим образом защищены от внешних атак или инцидентов.
- Providing Money Services in relation to Digital Assets.
- Политика AML;
- Руководство;
- Программа мониторинга соответствия;
- Политика управления рисками;
- Политика вознаграждения (Общие правила МФЦА 5.3.7.);
- Политика аутсорсинга (Общие правила МФЦА 5.2.);
- План обеспечения непрерывности бизнеса/План аварийного восстановления (Общие правила МФЦА, 5.8.4.);
- Политика по конфликту интересов (Общие правила МФЦА, 5.6.);
- Денежная политика клиентов (Правила ведения бизнеса МФЦА 8.).
А также:
- Свидетельство о регистрации материнской компании/головного офиса (если применимо);
- Протокол Совета директоров, утверждающий создание структуры МФЦА;
- Резюме для контролеров-физических лиц;
- Резюме/резюме членов Совета директоров (как исполнительных, так и неисполнительных), если применимо;
- Последние проверенные счета (если применимо);
- Последние проверенные счета Группы (если применимо);
- Схема владения акциями, показывающая, как заявитель связан с каждым из своих акционеров (включая физических лиц), а также со связанными с ним организациями, дочерними компаниями и головным офисом/филиалом, в зависимости от обстоятельств;
- Организационная структура, показывающая ключевые назначения и линии подчинения, а также, где это применимо, линии подчинения Группе или головному офису;
- Если заявитель является стартапом, свидетельствующим об источнике средств;
- Доказательства, такие как необязательные письма-обязательства, подтверждающие оценки потока доходов заявителя в финансовых прогнозах;
- Если заявителем является стартап, копия акционерного соглашения;
- Копии полномочий любого совета директоров и комитетов управления;
- Копия казахстанского удостоверения личности каждого Контролера (если гражданин или резидент Казахстана);
- Копия паспорта каждого Контролера (для граждан, не являющихся гражданами Казахстана);
- Если деятельность материнской компании регулируется в другой юрисдикции, требуется копия ее регулирующей лицензии, включающая любые ограничения или условия;
- Копия межфилиальной учетной политики заявителя (если применимо);
- Стандартное клиентское соглашение;
- Список вышеупомянутых политик и процедур.
Лицензии для криптовалютной деятельности в различных странах
Practical Guidance to AIFC Anti-Money Laundering and Counter – Terrorist Financing Framework.
В соответствии с правилом 14.6.1 (Обязательство по аудиту) Правил МФЦА в области борьбы с отмыванием денег уполномоченное лицо должно обеспечить, чтобы его аудиторская функция включала регулярные проверки и оценки эффективности политики, процедур, систем и средств контроля МФЦА в области борьбы с отмыванием денег, а также соблюдение им своих обязательств, предусмотренных Правилами МФЦА в области борьбы с отмыванием денег.
Проверка и оценка, проводимые в соответствии с п. 14.6.1 Правил МФЦА по борьбе с отмыванием денег, могут проводиться либо внутри компании службой внутреннего аудита Уполномоченного лица, либо компетентной фирмой, состоящей из независимых аудиторов или специалистов по соблюдению требований законодательства.
MLRO (Сотрудник по отчетности о борьбе с отмыванием денег) — это лицо, ответственное за реализацию и надзор за соблюдением компанией программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Основная ответственность сотрудника по борьбе с отмыванием денег заключается в снижении рисков, связанных с отмыванием денег и незаконными финансовыми операциями.
MLRO несут личную ответственность внутри своей фирмы: если будет установлено, что защита от отмывания денег была недостаточной, MLRO фирмы может быть оштрафован на крупны суммы и, в тяжелых случаях, приговорен к тюремному заключению.
Обязанности MLRO:
В соответствии с правилом 14.6.1 (Обязательство по аудиту) Правил МФЦА в области борьбы с отмыванием денег уполномоченное лицо должно обеспечить, чтобы его аудиторская функция включала регулярные проверки и оценки эффективности политики, процедур, систем и средств контроля МФЦА в области борьбы с отмыванием денег, а также соблюдение им своих обязательств, предусмотренных Правилами МФЦА в области борьбы с отмыванием денег.
Проверка и оценка, проводимые в соответствии с п. 14.6.1 Правил МФЦА по борьбе с отмыванием денег, могут проводиться либо внутри компании службой внутреннего аудита Уполномоченного лица, либо компетентной фирмой, состоящей из независимых аудиторов или специалистов по соблюдению требований законодательства.
MLRO (Сотрудник по отчетности о борьбе с отмыванием денег) — это лицо, ответственное за реализацию и надзор за соблюдением компанией программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Основная ответственность сотрудника по борьбе с отмыванием денег заключается в снижении рисков, связанных с отмыванием денег и незаконными финансовыми операциями.
MLRO несут личную ответственность внутри своей фирмы: если будет установлено, что защита от отмывания денег была недостаточной, MLRO фирмы может быть оштрафован на крупны суммы и, в тяжелых случаях, приговорен к тюремному заключению.
Обязанности MLRO:
- Разработка политик и процедур по борьбе с отмыванием денег:
MLRO разрабатывает и реализует комплексные процедуры, которые определяют политики и процедуры для предотвращения, выявления и сообщения о потенциальных операциях по отмыванию денег, осуществляют мониторинг рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма в организации.
- Проведение оценки рисков:
MLRO тщательно анализирует уровень риска, связанный с действиями организации, и проводит оценку уязвимостей, на основе которых разрабатывает соответствующие стратегии управления рисками AML.
- Мониторинг и отчетность:
MLRO отслеживает транзакции клиентов с целью выявления подозрительных схем и признаков отмывания денег или финансирования терроризма. Он проводит детальные расследования обнаруженных активностей, собирает необходимые доказательства и составляет отчеты для представления регулирующим органам, таким как Агентство по финансовому мониторингу РК (АФМ).
- Обеспечение соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег:
MLRO следит за изменениями в нормативных актах, законах и передовых практиках в области противодействия отмыванию денег. Он выявляет, расследует и устраняет случаи несоблюдения норм в организации. Также сотрудник активно внедряет контрольные меры и процедуры, чтобы обеспечить соблюдение организацией, проводит внутренние проверки и оказывает содействие при внешних проверках, связанных с борьбой с отмыванием денег.
Compliance Officer (Офицер по соблюдению нормативных требований)
Обязанности офицера по соблюдению нормативных требований охватывают широкий спектр задач, связанных с соблюдением регулятивных норм в различных сферах деятельности организации. Они работают на предотвращение нарушений в компании.
- Установление политик и процедур соблюдения нормативных требований;
- Проведение оценки рисков соблюдения нормативных требований;
- Обучение и развитие;
- Отчетность и коммуникация с регуляторами.
Цифровые финансовые активы в МФЦА
Реестр криптокомпаний зарегистрированных в МФЦА.
На 25.04.2024 представлены следующие организации с лицензией Operating a Digital Asset Trading Facility со статусом «active»:
Bigone Investment Ltd. (09-11-2023)
Bybit Limited (07-06-2023)
Top Line Limited (27-10-2022)
BN KZ Technologies Limited (29-09-2022)
Biteeu Eurasia Ltd. (03-05-2022)
vATAIX Eurasia Ltd. (07-04-2022)
Upbit Eurasia Ltd. (13-07-2021)
Delta DA Ltd. (13-07-2021)
На 25.04.2024 представлены следующие организации с лицензией Providing Custody со статусом «active»:
Bigone Investment Ltd. (09-11-2023)
Bigone Investment Ltd (07-06-2023)
Top Line Limited (27-10-2022)
BN KZ Technologies Limited (29-09-2022)
Biteeu Eurasia Ltd. (03-05-2022)
ATAIX Eurasia Ltd. (07-04-2022)
Delta DA Ltd. (13-07-2021)
На 25.04.2024 представлены следующие организации с лицензией Operating a Digital Asset Trading Facility со статусом «active»:
На 25.04.2024 представлены следующие организации с лицензией Providing Custody со статусом «active»:
Регулирование криптовалютной сферы в Международном финансовом центре «Астана»
- Благоприятное законодательство: Казахстан активно развивает свое законодательство в области криптовалют и блокчейн-технологий, что создает благоприятные условия для регистрации и работы криптокомпаний.
- Налоговые льготы: В международном финансовом центре Астана предусмотрены налоговые льготы для компаний, включая криптокомпании, что может значительно снизить налоговую нагрузку.
- Поддержка инноваций: Казахстан стремится стать центром инноваций и технологического развития, что означает поддержку для компаний, работающих в сфере криптовалют и блокчейна.
- Географическое расположение: Казахстан имеет стратегически важное географическое положение между Европой и Азией, что может обеспечить доступ к различным рынкам и возможностям для развития бизнеса.
- Развитая финансовая инфраструктура: Международный финансовый центр Астана предлагает развитую финансовую инфраструктуру, включая банковские услуги, инвестиционные возможности и технологическую поддержку.
Не смогли найти интересующую информацию?
Оставьте свой e-mail и мы свяжемся с вами в ближайшее время