MiCA: CASP Licensing — стартовый гид
Как получить лицензию провайдера криптоуслуг в ЕС: ключевые шаги, роли (MLRO/CO), капитал, сроки и пакет документов.
1. Кто обязан получать лицензию CASP
Лицензия CASP требуется организациям, оказывающим криптовалютные услуги на территории ЕС — от хранения токенов и кастодиальных операций до обмена, управления платформами и инвестиционного консультирования.
2. Основные этапы лицензирования
1️⃣ Подготовка корпоративной структуры и выбор юрисдикции (Литва, Кипр, Эстония, Ирландия).
2️⃣ Разработка внутренних политик: AML/CTF, Compliance Manual, Risk Framework, IT Security.
3️⃣ Подача пакета документов в регулятор и взаимодействие с проверяющими органами.
4️⃣ Прохождение интервью с ключевыми лицами (CEO, MLRO, CO) и предоставление уточнений.
5️⃣ Получение лицензии CASP и регистрация в национальном реестре.
3. Ключевые роли и требования
| Роль | Функции | Требования |
|---|---|---|
| MLRO | Контроль AML/KYC, мониторинг транзакций, отчётность перед регулятором. | Опыт в комплаенсе, безупречная репутация, резидент ЕС. |
| Compliance Officer | Контроль внедрения политик, внутренние аудиты, взаимодействие с регулятором. | Опыт в финсекторе, знание MiCA и AMLD5. |
| CEO / Managing Director | Операционное управление, стратегия, управление рисками и капиталом. | Финансовый опыт, управленческие компетенции, предпочтительно резидент ЕС. |
4. Минимальный капитал
| Тип услуги | Минимальный капитал |
|---|---|
| Кастодиальное хранение криптоактивов | 150 000 € |
| Обмен криптоактивов | 125 000 € |
| Консультации и исполнение поручений | 50 000 € |
5. Сроки рассмотрения
- Подготовка документов — 4–6 недель.
- Рассмотрение регулятором — 3–6 месяцев.
- Итого: 4–8 месяцев до получения лицензии CASP.
6. Пакет документов
Учредительные документы компании и структура собственности.
Описание бизнес-модели и финансовая модель (P&L, капитализация, риски).
Политики AML/CTF, Compliance Manual, Risk Management Framework.
Business Continuity Plan и IT Security Policy.
CV ключевых лиц и справки о безупречной репутации (CEO, MLRO, CO).
7. Рекомендации WCR Consulting
- Выбирайте юрисдикцию с опытными регуляторами и понятной процедурой лицензирования.
- Назначайте MLRO и CO с подтверждённым опытом и доступностью для надзора.
- Внимательно прорабатывайте внутренние документы — качество влияет на скорость согласования.
- Планируйте пост-лицензионный комплаенс: отчётность, аудит, AML-тренинги.
Хотите обсудить получение лицензии CASP по MiCA?
Команда WCR Consulting поможет оценить ваши возможности и подготовить документы под ключ.
Свяжитесь с нами