Крипто-проект: компания и лицензия DASP в Сальвадоре
Пересобрали лицензионный периметр крипто-проекта после смены бизнес-модели и довели его до подачи в CNAD — не собирая документы заново.
- ЮрисдикцияСальвадор
- РегуляторCNAD
- Статусна рассмотрении CNAD
Коротко о режиме
- Сальвадор регулирует деятельность с цифровыми активами профильным законом; надзор осуществляет комиссия CNAD.
- Лицензия DASP выдаётся провайдерам услуг с цифровыми активами; её состав зависит от вида деятельности.
- Обязательны процедуры AML/KYC и назначение комплаенс-функции и офицера по ПОД/ФТ.
- При операциях с фиатом возможно взаимодействие с Центральным резервным банком.
01 Задача
Проект в сфере цифровых активов выбрал Сальвадор как юрисдикцию для лицензированной деятельности. Сложность была в том, что на старте предполагалась одна модель работы, а в процессе бизнес переориентировался на другую. Для регулятора это не косметическое изменение: от вида деятельности зависят состав лицензии, обязательные должности в структуре компании, объём AML-документации и необходимость взаимодействия со вторым регулятором при работе с фиатом. Требовалось пересобрать периметр проекта и довести его до подачи в CNAD.
02 Маршрут решения
03 Что мы сделали
- Отдельное регуляторное исследование по различию лицензионных режимов под две модели деятельности: что меняется в составе лицензии, в требованиях к персоналу и внутреннему контролю, где возникает необходимость взаимодействия с Центральным резервным банком при фиатных операциях. На этой основе с клиентом был заново согласован объём проекта и бюджет.
- Регистрация компании в Сальвадоре с координацией локального нотариуса: подготовка и нотариальное заверение учредительных документов, регистрация в Торговом реестре.
- Получение налоговых номеров для учредителей и подготовка апостилированных документов по иностранным участникам.
- Формирование лицензионного досье DASP: корпоративные документы, описание бизнес-модели и операционных процессов, пакет политик AML/KYC, документы по обязательным должностям в структуре компании (комплаенс-функция и офицер по ПОД/ФТ), внутренний контроль.
- Подача заявки в CNAD и постоянное сопровождение рассмотрения: коммуникация с регулятором, отработка запросов и доработка документов по замечаниям. Рассмотрение продолжается.
- Ведение проекта через смену концепции клиентом без потери проделанного: документы, оформленные под первоначальную модель, были переиспользованы там, где это допустимо, а не собраны заново.
04 Что получил клиент
- Проведено регуляторное исследование различий лицензионных режимов под две модели деятельности; на его основе заново согласованы объём проекта и бюджет.
- Компания зарегистрирована в Сальвадоре с координацией локального нотариуса; получены налоговые номера учредителей и апостилированные документы.
- Сформировано лицензионное досье DASP: бизнес-модель, пакет политик AML/KYC, документы по обязательным должностям (комплаенс-функция и офицер по ПОД/ФТ).
- Заявка подана в CNAD, идёт сопровождение рассмотрения; документы под первоначальную модель переиспользованы, а не собраны заново.
05 Частые вопросы
Что такое лицензия DASP в Сальвадоре?
Это лицензия провайдера услуг с цифровыми активами, которую выдаёт регулятор CNAD. Её состав зависит от вида деятельности: набор обязательных должностей в компании, объём AML/KYC-документации и — при фиатных операциях — взаимодействие с Центральным резервным банком.
Что меняется при смене бизнес-модели в процессе?
Меняется весь периметр: состав лицензии, требования к персоналу и внутреннему контролю, объём документации и необходимость второго регулятора при работе с фиатом. Поэтому объём проекта и бюджет приходится пересогласовывать.
Нужно ли физически присутствовать в Сальвадоре для регистрации?
Регистрация проходит с координацией локального нотариуса, а по учредителям готовятся апостилированные документы и налоговые номера. Конкретные требования зависят от вида лицензии и структуры компании.
Кейс обезличен: без наименований, имён и контактов сторон. Схема отражает логику работы, а не конкретные документы клиента. Похожую задачу разберём на консультации.
Ведём юридическую сторону вашего проекта
Регистрация за рубежом, лицензии, IP-право и сопровождение сделок. Ответим в мессенджере в течение дня.