🇦🇲
Как открыть крипто-биржу в Армении: пошаговый гайд
Полный путь от регистрации ООО до получения лицензии оператора торговой платформы ЦБ Армении. Сроки, документы, минкапитал AMD 70 млн — по закону HO-159-N.
Содержание
Армения — первая страна СНГ с полноценным крипто-законом на базе MiCA. Для бирж это означает конкретный и предсказуемый путь: зарегистрировать ООО, внести AMD 70 млн на счёт, подготовить пакет документов и подать заявку в ЦБ. Никаких серых зон — только чёткие требования.
В этом гайде — полный путь от нуля до работающей лицензированной биржи. Используем данные из Закона HO-159-N и Регламентов ЦБ 7/01, 7/02, 7/05, вступивших в силу 31 января 2026 года.
01
Что нужно для биржи по закону
Крипто-биржа в Армении — это «оператор торговой платформы» по статье 16 Закона HO-159-N. Это самый высокий уровень лицензии среди всех CASP-видов деятельности.
Определение по закону
Оператор торговой платформы — лицо, которое организует многостороннюю платформу для сведения заявок на покупку и продажу криптоактивов и заключения сделок по правилам платформы. Именно это — классическая биржа.
| Требование | Параметр |
|---|---|
| Вид лицензии | Оператор торговой платформы (ст. 16 HO-159-N) |
| Минкапитал | AMD 70 000 000 (~$182 000 по курсу ~385) |
| Юрлицо | ООО или АО, зарегистрированное в Армении |
| Офис | Физический офис в Армении (виртуальный не принимается) |
| Регулятор | Центральный банк Армении (ЦБА) |
| Срок рассмотрения | 2–3 месяца с момента подачи полного пакета |
DEX — отдельный вопрос
Децентрализованные биржи без оператора под лицензию «оператора торговой платформы» не подпадают. Но если у DEX есть команда управляющая фронтендом или treasury — регулятор может квалифицировать это как оказание услуг. Подробнее в статье нужна ли лицензия крипто-бизнесу в Армении.
02
Шаг 1 — Регистрация ООО в Армении
1
Подготовка документов
Устав компании, решение учредителя о создании, паспорт учредителя с нотариально заверенным переводом на армянский язык. При дистанционной регистрации — доверенность на представителя в Армении.
2
Подача в Государственный реестр
Регистрация ООО в Министерстве юстиции Армении. Государственная пошлина — бесплатно. 100% иностранное владение разрешено. Минимального уставного капитала для ООО как такового нет — требования устанавливает только Регламент ЦБ.
3
Регистрация в налоговом органе
Получение TIN (ИНН) в Комитете государственных доходов. Происходит автоматически при регистрации юрлица. CASP не вправе применять упрощённую систему налогообложения — только общий режим (18% налог на прибыль).
Помощь с регистрацией компании в Армении — включая дистанционное оформление по доверенности без поездки в Ереван.
03
Шаг 2 — Формирование капитала и открытие счёта
Это один из самых важных и часто недооцениваемых шагов. Капитал должен быть внесён до подачи заявки в ЦБ — и подтверждён аудиторским заключением.
1
Открытие корпоративного счёта
Счёт открывается в армянском банке, не аффилированном с заявителем. Большинство банков требуют личного визита директора для KYC-верификации. Крупнейшие банки Армении: Ameriabank, Ardshinbank, ACBA Bank, Evocabank.
2
Внесение минимального капитала
AMD 70 000 000 (~$182 000) вносится на счёт компании. Капитал должен быть реально оплачен — это не декларация, а живые деньги на счёте. При совмещении нескольких видов CASP-деятельности применяется наивысший порог.
3
Аудиторское заключение
ЦБ требует аудиторское заключение по капиталу — от аудитора, аккредитованного в Армении. Заключение подтверждает что сумма действительно находится на счёте и соответствует требованиям Регламента 7/02.
Важно: капитал остаётся вашим
AMD 70 млн — не взнос регулятору и не невозвратный депозит. Это собственный капитал компании, который используется в операционной деятельности. Требование — поддерживать его на этом уровне постоянно, а не только при подаче заявки.
04
Шаг 3 — Подготовка пакета документов
Регламент 7/01 устанавливает базовый перечень документов для всех CASP. Для оператора торговой платформы добавляются специфические требования по правилам торговли и технической инфраструктуре.
Заявление на получение лицензии установленной формы ЦБА
Устав и документы о государственной регистрации компании
Документы о структуре владения и бенефициарных собственниках
Подтверждение минимального капитала — банковская выписка + аудиторское заключение
Бизнес-план на 3 года: описание платформы, бизнес-модель, финансовые прогнозы
Правила торговли платформы — порядок листинга, торговые правила, механизм сделок
Политики AML/KYC/CTF в соответствии с Законом HO-80-N
Внутренние регламенты управления рисками и комплаенса
Описание IT-инфраструктуры и политика информационной безопасности
Fit & proper документы на директора и AML-офицера (Регламент 7/05)
Договор аренды или подтверждение физического адреса в Армении
Квитанция об уплате государственной пошлины ЦБА
Fit & proper — требования к руководству (Регламент 7/05)
Директор и AML-офицер обязаны пройти регистрацию в ЦБА. Требования: профильное образование (финансы, право или IT), подтверждённый управленческий опыт в финансовом секторе, отсутствие судимостей и дисквалификаций, отсутствие конфликтов интересов.
05
Шаг 4 — Подача заявки и рассмотрение ЦБА
1
Формирование досье и подача
Полный пакет документов подаётся в ЦБА в электронном виде через систему ЦБА-net или на электронном носителе. Перед подачей — проверка комплектности: неполный пакет возвращается без рассмотрения.
2
Рассмотрение регулятором
ЦБА рассматривает заявку 2–3 месяца. В процессе регулятор может направлять запросы на дополнительные материалы — каждый такой запрос останавливает отсчёт срока. Важно отвечать оперативно и в полном объёме.
3
Получение лицензии
Лицензия выдаётся бессрочно и не подлежит передаче. После получения — регистрация руководителей в ЦБА завершается, компания получает право вести деятельность оператора торговой платформы.
06
Затраты: полный расчёт
Ниже — структура затрат на открытие крипто-биржи в Армении. Минкапитал — расход компании, не регулятора.
Минкапитал
~$182 000
AMD 70 млн. Остаётся в компании
Регистрация ООО
Бесплатно
Госпошлина отсутствует
Аудит капитала
$1 500–3 000
Аккредитованный аудитор
Офис в Ереване
от $500/мес
Физический, не виртуальный
Юридическое сопровождение
от €18 000
Гонорар WCR Consulting
Итого (без капитала)
~$25 000+
Операционные затраты на запуск
Подробный расчёт всех статей затрат с разбивкой по этапам — в статье сколько стоит запустить крипто-бизнес в Армении.
07
После получения лицензии: текущий комплаенс
Получение лицензии — начало регулируемой деятельности, а не финальная точка. Оператор торговой платформы обязан выполнять текущие требования ЦБА на постоянной основе.
Обязательства после лицензирования
Периодическая отчётность в ЦБА. Ежегодный аудит финансовой отчётности. Поддержание минкапитала постоянно. Travel Rule при каждом переводе криптоактивов — передача данных об отправителе и получателе. Подача SAR в Центр финансового мониторинга. Уведомление ЦБА об инцидентах кибербезопасности в течение 72 часов. С 2027 года — CARF (автоматический обмен данными о клиентах с налоговыми органами).
С 1 июля 2026 года все операции с криптоактивами переходят на безналичный расчёт — переходный период для наличных завершается. Биржи обязаны обеспечить исключительно безналичный режим работы к этой дате.
Открываете крипто-биржу в Армении?
Возьмём на себя весь процесс: от регистрации ООО до получения лицензии ЦБА. Первый звонок бесплатно.
Свяжитесь с WCR Consulting
FAQ
Частые вопросы
Можно ли открыть биржу в Армении дистанционно без поездки? +
Регистрацию ООО — да, можно дистанционно по доверенности. Но открытие корпоративного счёта в армянском банке большинство банков требует личного визита директора для KYC. Физический офис для лицензии ЦБА также обязателен. Полностью дистанционно запустить биржу не получится — нужно хотя бы одно присутствие в Ереване.
Сколько времени занимает весь процесс от нуля до лицензии? +
Общий срок: 3–5 месяцев. Из них: регистрация ООО — 1–2 недели, открытие счёта и внесение капитала — 2–4 недели, подготовка пакета документов — 4–8 недель, рассмотрение ЦБА — 2–3 месяца. Срок сильно зависит от скорости подготовки документов со стороны клиента и загруженности ЦБА.
Нужен ли отдельный AML-офицер или директор может совмещать? +
Регламент 7/05 требует отдельной регистрации AML-офицера в ЦБА. Совмещение директора и AML-офицера формально не запрещено, но ЦБА может не одобрить такую структуру для оператора торговой платформы — это наиболее сложный вид лицензии. Рекомендуем назначить отдельного специалиста с профильным опытом.
Можно ли получить лицензию на биржу и одновременно на кастодию? +
Да, одна компания может получить лицензию сразу на несколько видов деятельности. Минкапитал определяется по наивысшему порогу. Биржа (AMD 70 млн) + кастодия (AMD 50 млн) = AMD 70 млн общий минкапитал. Документация расширяется — нужны дополнительные разделы по каждому виду деятельности.
Какие налоги платит лицензированная биржа в Армении? +
Налог на прибыль — 18%. Комиссии и сервисные сборы облагаются НДС 20%. Отчуждение криптоактивов как актива — освобождено от НДС (ст. 64 Налогового кодекса). Дивиденды нерезидентам — 5% у источника, может снижаться по СИДН (Армения имеет договоры с ~50 странами включая ОАЭ, ЕС, Россию). CASP не вправе применять упрощённую систему налогообложения.
Даёт ли армянская лицензия право работать в ЕС? +
Нет. Лицензия ЦБА Армении не даёт EU-паспортизацию и не эквивалентна MiCA CASP. Для работы с европейскими клиентами нужна отдельная лицензия в юрисдикции ЕС. Армянская лицензия оптимальна для работы в СНГ, а также как cost-effective операционная база в комбинации с EU-лицензией.