В Республике Эль-Сальвадор, деятельность компаний, оказывающих услуги, связанные с цифровыми активами (за исключением Биткойна), регулируется Лицензией на предоставление услуг в сфере цифровых активов (DASP License), выдаваемой Национальной комиссией (CNAD).
Данная лицензия охватывает широкий спектр услуг, включая торговлю и эмиссию цифровых активов, предоставление услуг по хранению и управлению цифровыми кошельками, а также управление инвестициями в цифровые активы.
Данная лицензия охватывает широкий спектр услуг, включая торговлю и эмиссию цифровых активов, предоставление услуг по хранению и управлению цифровыми кошельками, а также управление инвестициями в цифровые активы.
Получение BSP лиуензии в Сальвадоре.
В Сальвадоре регулирование деятельности, связанной с цифровыми активами, осуществляется в соответствии с Законом о цифровых ценных бумагах (Ley de Emisión de Activos Digitales, LEAD).
- Демонстрация способности предлагать заявленные услуги; предоставление списка цифровых активов с описанием преимуществ, ограничений и финансово-коммерческих условий;
- Внедрение утвержденных Комиссией стандартов кибербезопасности;
- Предоставление подробной информации об организационной структуре (данные о работниках, должности, функции);
- Подача списка цифровых активов с описанием рисков и выгод;
- Демонстрация наличия эффективной системы обслуживания пользователей.
- Соблюдение требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF);
- Ежегодная оплата сбора за продление регистрации в первом квартале; невыплата аннулирует регистрацию;
Разработка инвестиционных соглашений
- Учредительные документы компании и идентификационные документы ее собственников и директора;
- Заполненное KYC по компании (наименование, коммерческое название, веб-сайт, физический адрес, страна регистрации, сектор деятельности, тип клиентов, описание предоставляемых услуг, подтверждающая документация, география присутствия, количество сотрудников и клиентов);
- Бизнес-план (план развития в Сальвадоре на ближайшие 3 года, включая схему бизнес-процессов с указанием распределения функций);
- Выбор услуг; выбор активов ;
- Документация (дополнительно):
- Письмо-заявка;
- Свидетельство о регистрации компании в Торговом реестре и NIT;
- Подтверждение платежной ведомости акционеров;
- Удостоверение личности конечных бенефициаров;
- Копия документов (удостоверение личности и NIT) акционеров и конечных бенефициаров (более 10% акций);
- Копия полномочий администратора или Совета директоров;
- Копия документов (удостоверение личности и NIT) администраторов, менеджеров и законных представителей;
- Финансовая отчетность за последние 3 года (если компания моложе — за имеющийся период);
- Организационная структура компании;
- Резюме и дипломы администраторов и ключевых сотрудников;
- Данные о международной структуре компании (если применимо);
- Заверенная копия доверенности, если заявитель не является законным представителем.
Предварительная регистрация.
Основная регистрация.
- Предварительная регистрация на сайте CNAD;
- Анализ документов, запрос дополнительных данных;
- Предоставление дополнительной информации;
- Вынесение решения;
4.1 при отсутствии нарушений – инструкция для регистрации;
4.2 при наличии нарушений – отказ.
Основная регистрация.
- Подача полной заявки и документации в CNAD в цифровом и бумажном экземплярах;
- Оценка заявки CNAD в течение 20 рабочих дней; при неполной заявке – требование доработки в течение 5 дней;
- Решение CNAD: отказ с возможностью повторной подачи или принятие положительного решения после оплаты регистрационного сбора (в течение 10 дней);
- Выдача CNAD сертификата регистрации.
- Зарегистрироваться как поставщик услуг цифровых активов (DASP);
- Действовать честно и в соответствии с этическими нормами Национальной комиссии по цифровым активам;
- Уделять внимание интересам клиентов и общаться с ними ясно и справедливо;
- Предоставлять достоверную информацию о предоставляемых услугах на цифровых платформах;
- Действовать в соответствии с установленных стандартами при продаже цифровых активов и публичных предложениях;
- Обеспечить наличие службы поддержки клиентов через доступные каналы;
- Поддерживать финансовые и нефинансовые ресурсы в соответствии с требованиями Комиссии;
- Эффективно управлять деятельностью с учётом рисков для бизнеса и клиентов;
- Обеспечить защиту цифровых активов и фиатных денег клиентов;
- Применять механизмы для предотвращения манипулирования ценами и поддержания целостности рынка;
- Внедрить эффективные механизмы корпоративного управления;
- Ежеквартально информировать Комиссию о тарифах и сборах;
- Обеспечить безопасность и высокое качество компьютерных систем и кибербезопасности;
- Применять системы для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма;
- Иметь план действий на случай ликвидации бизнеса;
- Информировать Комиссию о прекращении деятельности и запросить исключение из реестра;
- Немедленно информировать Комиссию о торговле стабильной валютой на платформе, включая её технические и коммерческие характеристики.
Получение лицензии DASP в Сальвадоре — это отличный шанс для компаний, стремящихся выйти на рынок криптовалютных услуг и обеспечивающих свою деятельность юридической прозрачностью и стабильностью. Этот процесс предлагает компании не только доступ к одним из самых прогрессивных правовых режимов в мире для криптоиндустрии, но и поддержку со стороны государства, готового создать благоприятные условия для развития таких технологий.
Процесс получения лицензии достаточно прозрачен, сроки оформления зависят от качества подготовленных документов и соблюдения всех необходимых шагов. Тем не менее, с помощью опытных консультантов и юристов, которые знают все нюансы местного законодательства, вы сможете ускорить и упростить этот процесс.
Процесс получения лицензии достаточно прозрачен, сроки оформления зависят от качества подготовленных документов и соблюдения всех необходимых шагов. Тем не менее, с помощью опытных консультантов и юристов, которые знают все нюансы местного законодательства, вы сможете ускорить и упростить этот процесс.
Разработка SAFE договоров
Не смогли найти интересующую информацию?
Оставьте свой e-mail и мы свяжемся с вами в ближайшее время