Лицензия поставщика биткойн-услуг (BSP License) - эта лицензия, выдаваемая Центральным резервным банком Сальвадора (Banco Central de Reserva), необходима для компаний, предоставляющих услуги, связанные непосредственно с биткойном.
Она охватывает такие операции, как обмен биткойна на фиатные валюты, обработка платежей в биткойне и безопасное хранение биткойнов для клиентов.
Различие заключается в том, что BSP регулирует компании, работающие с биткойном, включая обмен, платежи и хранение, тогда как DASP (Digital Asset Service Provider) — более широкая лицензия, распространенная в других юрисдикциях (например, ЕС и Франция), охватывающая услуги с различными цифровыми активами, включая криптовалюты, токены и смарт-контракты.
BSP как лицензия для биткойн-поставщиков была введена раньше и конкретизировала работу с биткойном, а DASP появилась позже, как более широкая лицензия. Получение криптолицензии в Сальвадоре является обязательным для компаний, предоставляющих услуги, связанные с биткоинами, и распространяется на всю их деятельность в этой сфере.
Согласно требованиям закона о биткоине (LEY BITCOIN), биткойн как законная платежная единица приравнивается к доллару США, второй официальной валюте государства, любой субъект экономики обязан принимать его в качестве оплаты.
Она охватывает такие операции, как обмен биткойна на фиатные валюты, обработка платежей в биткойне и безопасное хранение биткойнов для клиентов.
Различие заключается в том, что BSP регулирует компании, работающие с биткойном, включая обмен, платежи и хранение, тогда как DASP (Digital Asset Service Provider) — более широкая лицензия, распространенная в других юрисдикциях (например, ЕС и Франция), охватывающая услуги с различными цифровыми активами, включая криптовалюты, токены и смарт-контракты.
BSP как лицензия для биткойн-поставщиков была введена раньше и конкретизировала работу с биткойном, а DASP появилась позже, как более широкая лицензия. Получение криптолицензии в Сальвадоре является обязательным для компаний, предоставляющих услуги, связанные с биткоинами, и распространяется на всю их деятельность в этой сфере.
Согласно требованиям закона о биткоине (LEY BITCOIN), биткойн как законная платежная единица приравнивается к доллару США, второй официальной валюте государства, любой субъект экономики обязан принимать его в качестве оплаты.
Получение DASP лицензии в Сальвадоре.
- Демонстрация способности предлагать заявленные услуги; предоставление списка цифровых активов с описанием преимуществ, ограничений и финансово-коммерческих условий.
- Внедрение утвержденных Комиссией стандартов кибербезопасности.
- Предоставление подробной информации об организационной структуре (данные о работниках, должности, функции).
- Подача списка цифровых активов с описанием рисков и выгод.
- Демонстрация наличия эффективной системы обслуживания пользователей.
- Соблюдение требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
- Ежегодная оплата сбора за продление регистрации в первом квартале; невыплата аннулирует регистрацию.
- Государственная регистрация юридического лица в Сальвадоре.
- Минимальный уставный капитал для обеспечения ликвидности и покрытия операционных рисков.
- Соблюдение требований AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
- Внедрение технологий защиты данных и предотвращения утечек информации.
- Наличие платформы/приложения для безопасных операций с биткоином.
Разработка инвестиционных соглашений
- Подача заявления и декларации.
- Рассмотрение документов и принятие решения.
- Запрос дополнительных сведений при неполном комплекте документов.
- Дополнительный анализ и устранение недостатков.
- Принятие окончательного решения и выдача лицензии.
- BSP регулирует только биткойн, DASP – любые цифровые активы, кроме биткоина;
- BSP требует AML, CFT политик; DASP – AML, CFT, KYC.
- BSP получить быстрее: до 6 мес, DASP – до 9 мес.
Заявитель обязан подать заявление, сопровождаемое декларацией. В декларации заявитель удостоверяет соответствие установленным требованиям, с целью осуществления деятельности, связанной с обменом биткоина и долларов посредством цифровых кошельков и пр.
После получения заявления и сопутствующих документов Регулятор осуществляет их проверку. В течение 30 рабочих дней с момента подачи заявления принимается решение о выдаче разрешения либо об отказе. В случае отсутствия решения по истечении указанного срока заявление считается одобренным по умолчанию
В случае выявления неполноты представленных документов Регулятор уведомляет заявителя о необходимости предоставления недостающих сведений. Заявитель обязан представить запрошенные документы в течение 10 рабочих дней. Если заявитель не представит запрошенные документы в установленный срок, Регулятор прекращает рассмотрение заявления и помещает его в архив без дальнейшего рассмотрения (сохраняется право повторной подачи заявления).
Регулятор вправе осуществить детальный анализ представленных документов с целью выявления возможных несоответствий. В случае выявления таковых заявителю предоставляется 10 рабочих дней для их устранения и уточнения. Заявитель вправе самостоятельно подать запрос на продление срока устранения недостатков, указав причины.
В случае удовлетворения такого запроса срок может быть продлен не более чем на 10 рабочих дней, начиная со следующего рабочего дня после окончания первоначального срока.
В случае направления заявителю запроса о предоставлении дополнительных сведений течение 30-дневного срока рассмотрения заявления приостанавливается до момента устранения заявителем всех выявленных недостатков и предоставления требуемых документов.
После получения полного комплекта необходимых документов Регулятор принимает окончательное решение по заявлению. В случае удовлетворения заявления и выдачи разрешения заявителю предоставляется право осуществлять операции по обмену биткоина.
Ключевые различия:
- Учредительные документы компании, идентификационные документы собственников и директора;
- Информация об организации (наименование, коммерческое название, веб-сайт, физический адрес, страна регистрации, сектор деятельности, тип клиентов, описание предоставляемых услуг, подтверждающая документация, география присутствия, количество сотрудников и клиентов; учредительные документы – свидетельство о регистрации, устав и пр);
- Бизнес-план (план развития, включая схему бизнес-процессов с указанием распределения функций; информация о технологических платформах);
- Выбор вида разрещения – обмен/кастодиальное хранение/эмиссия токенов);
- Модель услуг конвертации – включая все условия предоставления услуг, меры по защите данных клиентов;
- Документация (дополнительно):
- Согласие управляющего органа (решение органа управления компании о намерении запросить);
- Удостоверение личности конечных бенефициаров;
- Копия полномочий администратора или Совета директоров;
- Финансовая отчетность за последние 3 года (если компания моложе — за имеющийся период);
- Организационная структура компании;
- KYC/AML политики;
- Управление рисками – документация на случай сбоя систем/кибератак;
- Учет транзакций – документирование всех операций.
BSP (Blockchain Service Provider) лицензия в Республике Эль-Сальвадор представляет собой важный элемент правового регулирования криптовалютной индустрии, отвечая на потребности рынка и обеспечивая легальность и безопасность операций. В статье были рассмотрены ключевые аспекты BSP лицензии, в частности её отличия от лицензии DASP, а также процесс получения и необходимость для различных участников рынка.
Процесс получения BSP лицензии в Республике Эль-Сальвадор требует выполнения ряда требований, включая регистрацию компании, предоставление необходимой финансовой отчетности и прохождение процедуры проверки со стороны регуляторов. Для успешного получения лицензии организация должна продемонстрировать наличие соответствующих технических и финансовых ресурсов, а также способность соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с привлечением профессиональных юристов, имеющих опыт получения BSP лицензии в Республике Эль-Сальвадор.
Процесс получения BSP лицензии в Республике Эль-Сальвадор требует выполнения ряда требований, включая регистрацию компании, предоставление необходимой финансовой отчетности и прохождение процедуры проверки со стороны регуляторов. Для успешного получения лицензии организация должна продемонстрировать наличие соответствующих технических и финансовых ресурсов, а также способность соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с привлечением профессиональных юристов, имеющих опыт получения BSP лицензии в Республике Эль-Сальвадор.
Разработка SAFE договоров
Не смогли найти интересующую информацию?
Оставьте свой e-mail и мы свяжемся с вами в ближайшее время