Содержание
1. Кто такие криптоагенты?
2. Лицензия для осуществление деятельности в качестве агента по покупке криптовалюты в МФЦА.
3. Требования к поставщикам услуг в области цифровых активов.
4. Схема перевода денежных средств юридическими лицами для покупки криптовалюты через компанию зарегистрированную в МФЦА.
2. Лицензия для осуществление деятельности в качестве агента по покупке криптовалюты в МФЦА.
3. Требования к поставщикам услуг в области цифровых активов.
4. Схема перевода денежных средств юридическими лицами для покупки криптовалюты через компанию зарегистрированную в МФЦА.
Криптоагенты — это лица или организации, которые занимаются посреднической деятельностью в сфере криптовалют и блокчейна. Они могут выполнять различные функции, такие как:
- Обмен криптовалют. Помощь в покупке и продаже криптовалют.
- Консалтинг. Предоставление консультаций по вопросам инвестирования в криптовалюты, блокчейн-технологии и ICO (первичное размещение токенов).
- Управление активами. Управление инвестициями клиентов в криптовалюты.
- Обучение. Проведение семинаров и курсов по криптовалютам и блокчейну.
Регистрация компании в МФЦА
В рамках МФЦА для работы с криптовалютой требуется лицензия Operating a Digital Asset Trading Facility.
Данная лицензия регламентируется AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023.
Данный акт действует на следующие виды деятельности в отношении цифровых активов:
(a) Осуществление инвестиций в качестве принципала;
(b) Осуществление инвестиций в качестве агента;
(c) Управление инвестициями;
(d) Управление схемой коллективного инвестирования;
(e) Обеспечение опеки;
(f) Организация опеки;
(g) Консультирование по инвестициям;
(h) Организация сделок с инвестициями;
(i) предоставление денежных услуг; и
(j) управление системой торговли цифровыми активами.
AFSA PERIMETER GUIDANCE (PERG):
Деятельность компании, которая фактически приобретает криптовалюту в обмен на денежные средства, полученные от сторонней компании, регулируется вышеназванным актом. Деятельность по покупке и продаже криптовалюты (от имени другого лица) может классифицироваться как Осуществление инвестиций в качестве агента (Dealing in Investments as Agent) или же как Управление инвестициями (Managing Investments).
Важно, что определение "инвестиции" в Глоссарии инвестиции определяются как: ценные бумаги, единицы, производные финансовые инструменты или цифровые активы, а также права или интересы в соответствующих ценных бумагах, единицах, производных финансовых инструментах, цифровых активах или инструментах, связанных с окружающей средой.
Осуществление инвестиций в качестве агента – деятельность детализирована в разделе 2 Приложения 1 GEN. Деятельность состоит из:
(a) покупки;
(b) продажи;
(c) подписки; или
(d) андеррайтинга любых Инвестиций в качестве агента (т.е. для и от имени другого лица или группы лиц).
Уполномоченная компания, получившая разрешение на осуществление регулируемой деятельности по торговле инвестициями в качестве агента, подлежит пруденциальному надзору и должна соблюдать пруденциальные правила AIFC для инвестиционных фирм, а также пруденциальные правила AIFC для банковского бизнеса и пруденциальные директивы для банков, если они применимы к инвестиционной фирме, осуществляющей сделки.
Управление инвестициями перечислено в разделе 3 Приложения 1 GEN. Это означает управление на дискреционной основе покупкой и продажей инвестиционных инструментов, принадлежащих другому лицу. Уполномоченная фирма, получившая разрешение на осуществление регулируемой деятельности по управлению инвестициями, подлежит пруденциальному надзору и должна соблюдать пруденциальные правила AIFC для инвестиционных фирм.
В обоих случаях валютные операции будут проводиться через банки AIFC, если они осуществляются только в иностранной валюте, и через банки второго уровня в любой валюте.
К компаниям, оказывающим вышеназванные виды услуг, применяется часть 3 AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023. В соответствии со ст.3.1 об авторизации, 3.1. Авторизация поставщиков услуг по цифровым активам:
Лицо, желающее осуществлять одну или несколько регулируемых видов деятельности в отношении цифровых активов в МФЦА или за его пределами, должно быть авторизованной фирмой, имеющей лицензию AFSA.
Данная лицензия регламентируется AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023.
Данный акт действует на следующие виды деятельности в отношении цифровых активов:
(a) Осуществление инвестиций в качестве принципала;
(b) Осуществление инвестиций в качестве агента;
(c) Управление инвестициями;
(d) Управление схемой коллективного инвестирования;
(e) Обеспечение опеки;
(f) Организация опеки;
(g) Консультирование по инвестициям;
(h) Организация сделок с инвестициями;
(i) предоставление денежных услуг; и
(j) управление системой торговли цифровыми активами.
AFSA PERIMETER GUIDANCE (PERG):
Деятельность компании, которая фактически приобретает криптовалюту в обмен на денежные средства, полученные от сторонней компании, регулируется вышеназванным актом. Деятельность по покупке и продаже криптовалюты (от имени другого лица) может классифицироваться как Осуществление инвестиций в качестве агента (Dealing in Investments as Agent) или же как Управление инвестициями (Managing Investments).
Важно, что определение "инвестиции" в Глоссарии инвестиции определяются как: ценные бумаги, единицы, производные финансовые инструменты или цифровые активы, а также права или интересы в соответствующих ценных бумагах, единицах, производных финансовых инструментах, цифровых активах или инструментах, связанных с окружающей средой.
Осуществление инвестиций в качестве агента – деятельность детализирована в разделе 2 Приложения 1 GEN. Деятельность состоит из:
(a) покупки;
(b) продажи;
(c) подписки; или
(d) андеррайтинга любых Инвестиций в качестве агента (т.е. для и от имени другого лица или группы лиц).
Уполномоченная компания, получившая разрешение на осуществление регулируемой деятельности по торговле инвестициями в качестве агента, подлежит пруденциальному надзору и должна соблюдать пруденциальные правила AIFC для инвестиционных фирм, а также пруденциальные правила AIFC для банковского бизнеса и пруденциальные директивы для банков, если они применимы к инвестиционной фирме, осуществляющей сделки.
Управление инвестициями перечислено в разделе 3 Приложения 1 GEN. Это означает управление на дискреционной основе покупкой и продажей инвестиционных инструментов, принадлежащих другому лицу. Уполномоченная фирма, получившая разрешение на осуществление регулируемой деятельности по управлению инвестициями, подлежит пруденциальному надзору и должна соблюдать пруденциальные правила AIFC для инвестиционных фирм.
В обоих случаях валютные операции будут проводиться через банки AIFC, если они осуществляются только в иностранной валюте, и через банки второго уровня в любой валюте.
К компаниям, оказывающим вышеназванные виды услуг, применяется часть 3 AIFC RULES ON DIGITAL ASSET ACTIVITIES (DAA) AIFC RULES NO. FR00062 OF 2023. В соответствии со ст.3.1 об авторизации, 3.1. Авторизация поставщиков услуг по цифровым активам:
Лицо, желающее осуществлять одну или несколько регулируемых видов деятельности в отношении цифровых активов в МФЦА или за его пределами, должно быть авторизованной фирмой, имеющей лицензию AFSA.
Ст. 3.2 закрепляет Требования к поставщикам услуг в области цифровых активов:
- AFSA может не выдавать разрешение или изменение лицензии Лицу на осуществление регулируемой деятельности в отношении цифровых активов, если заявитель не удовлетворяет всем следующим требованиям:
- (а) общие требования к получению разрешения, применимые к заявителю в соответствии с Рамочными положениями и другими применимыми правилами, и
(b) заявитель должен гарантировать, что он постоянно поддерживает капитальные ресурсы в объеме, указанном в таблице 2, со ссылкой на деятельность, которую поставщик услуг цифровых активов уполномочен осуществлять, или, если ему разрешено осуществлять более одного такого вида деятельности, сумму, которая является наибольшей из соответствующие суммы приведены в таблице.
- (а) общие требования к получению разрешения, применимые к заявителю в соответствии с Рамочными положениями и другими применимыми правилами, и

Реестр Digital Asset Service Providers.
1) Компании с действующей лицензией Dealing in Investments as Agent:
Impact Capital Ltd.
Paidax Limited
SkyBridge Digital Finance Ltd.
2) Компании с действующей лицензией Managing Investments:
SkyBridge Digital Finance Ltd.
Как правило, такие компании регистрируются как Частные компании (Private Company)
1) Компании с действующей лицензией Dealing in Investments as Agent:
2) Компании с действующей лицензией Managing Investments:
Как правило, такие компании регистрируются как Частные компании (Private Company)
- Юридическое лицо компания переводит деньги в банк, зарегистрированный в МФЦА Важно, чтобы банк поддерживал трансграничные переводы.
- Операция может быть оформлена как инвестиция
- Компания, зарегистрированная в AIFC, имеющая лицензию от AFSA, использует средства на банковском счете для покупки криптовалюты на регулируемой криптобирже с соблюдением требований AML/CFT (- AIFC ANTI-MONEY LAUNDERING, COUNTER – TERRORIST FINANCING AND SANCTIONS RULES (AML) AIFC RULES NO.FR0008 OF 2017 (with amendments as of 29 April 2018 , which commence on 29 April 2018).
- Криптовалюта переводится на кошельки компаний в других странах, где её можно конвертировать в местную валюту или использовать для дальнейших операций. Перед каждой операцией проводится комплаенс-проверка на соответствие международным требованиям и нормам AML.
В настоящее время крупные российские банки предоставляют международные денежные переводы, но они не поддерживают покупки криптовалют напрямую.
Не смогли найти интересующую информацию?
Оставьте свой e-mail и мы свяжемся с вами в ближайшее время