Введение.
В мире криптовалют и блокчейн-технологий ОАЭ занимает ведущие позиции, предлагая инновационные решения и привлекательные условия для развития криптовалютных проектов.
Одним из ключевых аспектов успешной деятельности в этой области является наличие соответствующих лицензий. В данной статье мы рассмотрим различные виды криптовалютных лицензий в ОАЭ по экономическим зонам, их разницу и преимущества, чтобы помочь предпринимателям и инвесторам разобраться в этой важной теме.
Одним из ключевых аспектов успешной деятельности в этой области является наличие соответствующих лицензий. В данной статье мы рассмотрим различные виды криптовалютных лицензий в ОАЭ по экономическим зонам, их разницу и преимущества, чтобы помочь предпринимателям и инвесторам разобраться в этой важной теме.
Уполномоченный орган: Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам Эмиратов (далее - SCA).
Виды лицензий:
a) Торговая лицензия: для осуществления торговой деятельности, указанной в Лицензии;
b) Лицензия на обслуживание: для осуществления деятельности по оказанию услуг, указанной в Лицензии;
c) Промышленная лицензия: для осуществления производственной деятельности, указанной в Лицензии; и
d) другая категория лицензии, которая может определяться или предоставляться регистратором, в зависимости от обстоятельств. Например, криптолицензия, которая подразумевает следующие виды деятельности:
Включает объекты, которые предоставляют услуги по организации покупки и продажи цифровых активов между двумя объектами путем получения или акцепта заказов на виртуальные активы, приема валюты или других виртуальных активов для таких заказов, содействия согласованию транзакций с виртуальными активами между покупателями и продавцами и заключения транзакций с виртуальными активами в качестве продавца от имени клиента.
Включает фирмы, занимающиеся разработкой и размещением цифровых виртуальных сред, которые позволяют моделировать взаимодействие между отдельными лицами. Компаниям, занимающимся этой деятельностью, не разрешается выпускать токены, которые продаются на биржах, или торговать криптовалютными товарами.
Лицензия позволяет осуществлять:
nорговлю криптовалютами;
обмен криптоактивов;
инвестиционную деятельность с криптоактивами.
Преимущества DMCC:
0% подоходный налог;
допускается 100% репатриации прибыли в родную страну;
возможность получения двойной лицензии.
Виды лицензий:
a) Торговая лицензия: для осуществления торговой деятельности, указанной в Лицензии;
b) Лицензия на обслуживание: для осуществления деятельности по оказанию услуг, указанной в Лицензии;
c) Промышленная лицензия: для осуществления производственной деятельности, указанной в Лицензии; и
d) другая категория лицензии, которая может определяться или предоставляться регистратором, в зависимости от обстоятельств. Например, криптолицензия, которая подразумевает следующие виды деятельности:
Лицензия позволяет осуществлять:
Преимущества DMCC:
Уполномоченный орган: Financial Services Regulatory Authority (далее - FSRA) - орган по надзору за финансовыми услугами в ADGM, свободной зоне в Абу-Даби.
FSRA является первым регулятором, который разработал детальные руководства и правила для работы с криптовалютами.
Орган регистрации ADGM (ADGM RA) занимается регистрацией, созданием и лицензированием юридических лиц в ADGM, а также поддерживает работу всех государственных служб.
Лицензия на регулируемую деятельность в отношении виртуальных активов позволяет осуществлять один или несколько видов деятельности с виртуальными активами, включая:
Управление многосторонним торговым центром (MTF);
Обеспечение хранения;
Покупку, продажу или осуществление любых прав (в качестве принципала или агента);
Управление активами, принадлежащими другому лицу;
Заключение соглашений с другим лицом (в качестве принципала или агента);
Покупка, продажа или обеспечение сохранности активов Маркетинг;
Консультирование по существу покупки или продажи активов или любых прав, предоставляемых такой покупкой или продажей.
Ведение бизнеса с криптоактивами подразумевает:
брокерско-дилерскую деятельность;
выполнение функций хранителя криптоактивов;
управление криптобиржей.
Среди требований для получения лицензии в ADGM:
владение капиталом;
раскрытие информации по требованию регулятора;
обеспечение защиты фин.данных;
соблюдение норм KYC (комплекс процедур верификации (подтверждения личности) клиента и проверки происхождения его финансовых средств).
Виды лицензий:
Категория 1 – Банки: Прием депозитов, управление PSIAu.
Категория 2 – Маркетмейкер, поставщик кредитов: Работа с инвестициями в качестве принципала, предоставление кредитов.
Категория 3А – Брокерская деятельность, управление инвестициями в качестве принципала, управление инвестициями в качестве агента.
Категория 3B – Кастодиан, обеспечение сохранности активов Фонда, выполнение функций доверительного управляющего Фондом.
Категория 3C – Управляющий активами, фондовый менеджер, управление активами, Управление коллективным инвестиционным фондом, Предоставление депозитарных услуг, Управление PSIAr, Предоставление трастовых услуг.
Категория 4 – Консультант по инвестициям, Консультант по страхованию, организация инвестиционных сделок, организация кредитования и консультирование по кредитам, консультирование по финансовым продуктам, организация депозитарной деятельности, страховое посредничество, управление страхованием, управление ATS, управление фондами, предоставление трастовых услуг, управление краудфандинговой платформой.
Категория 5 – Исламский бизнес.
К примеру, в сфере криптовалюты допустима лицензия ADGM категории 3C – Управление Фондом коллективных инвестиций / Управление активами. Уполномоченная фирма этой категории может получить лицензию на оказание одной или нескольких финансовых услуг по управлению Коллективным инвестиционным фондом, управлению активами, предоставлению трастовых услуг в качестве доверительного управляющего прямого траста, предоставлению депозитарных услуг (кроме как для фонда) и управлению инвестиционным счетом для распределения прибыли (получаемым на ограниченной основе). Уполномоченная фирма, имеющая лицензию 3C, также может предоставлять финансовые услуги категории 4, но не может предоставлять финансовые услуги категорий 1, 2, 3A или 3B.
Лицензия ADGM выдается на следующие виды лицензий:
доступ к квалифицированному и разнообразному кадровому резерву, базирующемуся в Абу-Даби;
0% налог на прибыль и корпоративный налог;
допускается 100% иностранного владения;
упрощенная политика экспорта и импорта;
возможность наличия виртуального офиса;
правовая база английского общего права;
не требуется заверения корпоративных документов.
Орган регистрации ADGM (ADGM RA) занимается регистрацией, созданием и лицензированием юридических лиц в ADGM, а также поддерживает работу всех государственных служб.
Лицензия на регулируемую деятельность в отношении виртуальных активов позволяет осуществлять один или несколько видов деятельности с виртуальными активами, включая:
Ведение бизнеса с криптоактивами подразумевает:
Среди требований для получения лицензии в ADGM:
Виды лицензий:
Категория 1 – Банки: Прием депозитов, управление PSIAu.
Категория 2 – Маркетмейкер, поставщик кредитов: Работа с инвестициями в качестве принципала, предоставление кредитов.
Категория 3А – Брокерская деятельность, управление инвестициями в качестве принципала, управление инвестициями в качестве агента.
Категория 3B – Кастодиан, обеспечение сохранности активов Фонда, выполнение функций доверительного управляющего Фондом.
Категория 3C – Управляющий активами, фондовый менеджер, управление активами, Управление коллективным инвестиционным фондом, Предоставление депозитарных услуг, Управление PSIAr, Предоставление трастовых услуг.
Категория 4 – Консультант по инвестициям, Консультант по страхованию, организация инвестиционных сделок, организация кредитования и консультирование по кредитам, консультирование по финансовым продуктам, организация депозитарной деятельности, страховое посредничество, управление страхованием, управление ATS, управление фондами, предоставление трастовых услуг, управление краудфандинговой платформой.
Категория 5 – Исламский бизнес.
К примеру, в сфере криптовалюты допустима лицензия ADGM категории 3C – Управление Фондом коллективных инвестиций / Управление активами. Уполномоченная фирма этой категории может получить лицензию на оказание одной или нескольких финансовых услуг по управлению Коллективным инвестиционным фондом, управлению активами, предоставлению трастовых услуг в качестве доверительного управляющего прямого траста, предоставлению депозитарных услуг (кроме как для фонда) и управлению инвестиционным счетом для распределения прибыли (получаемым на ограниченной основе). Уполномоченная фирма, имеющая лицензию 3C, также может предоставлять финансовые услуги категории 4, но не может предоставлять финансовые услуги категорий 1, 2, 3A или 3B.
Лицензия ADGM выдается на следующие виды лицензий:
- Проведения броĸерсĸих операций;
- Покупка и продажа ĸриптоаĸтивов за свой счет (в порядĸе бизнеса);
- Консультации по ĸриптовалютным сделĸам;
- Деятельность ĸриптобиржи и «хранителя ĸриптоаĸтивов.
Регулирующей структурой: является DWTC Authority.
Для получения лицензии DWTC, заявители должны соответствовать требованию о получении лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) от Органа по регулированию виртуальных активов (VARA) в сочетании с операционной лицензией от DWTC Authority для обеспечения соответствия нормативным стандартам.
Виды лицензий:
общая торговая лицензия;
профессиональная лицензия;
лицензия на управление мероприятиями;
разрешение на ведение бизнеса.
Для получения крипто лицензии необходимо:
Получение лицензии от VARA;
Получение операционной лицензии от Управления DWTC.
Заявителю необходимо предоставить все документы, указанные на портале Управления DWTC, вместе с любыми дополнительными документами или информацией, которые впоследствии могут быть запрошены.
Лицензия на регулируемую деятельность в отношении виртуальных активов позволяет осуществлять следующие виды деятельности:
Консультационные услуги;
Услуги брокера-дилера;
Депозитарные услуги;
Услуги обмена валюты;
Услуги по кредитованию и заимствованию;
Услуги по управлению активами и инвестициями;
Проприетарная торговля.
Например, услуги брокера-дилера включают в себя размещение заказов на покупку и продажу виртуальных активов между двумя юридическими лицами; запрашивание или принятие заказов на виртуальные активы и принятие фиатной валюты или других виртуальных активов для таких заказов; содействие сопоставлению транзакций с виртуальными активами между покупателями и продавцами; предоставление услуг по размещению, дистрибуции или другой эмиссии.
Среди требований:
создание бизнес-плана с описанием бизнеса;
сбор и оформление информации о штате;
выбор адреса для деятельности проекта;
формирование капитала;
внедрение AML/KYC;
получение лицензии VARA и DWTC.
Преимущества этой зоны:
гибкие условия для ведения бизнеса;
высокая степень прозрачности отрасли;
выгодные условия налогообложения, 0% корпоративный налог;
возможность найма иностранных сотрудников.
Для получения лицензии DWTC, заявители должны соответствовать требованию о получении лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) от Органа по регулированию виртуальных активов (VARA) в сочетании с операционной лицензией от DWTC Authority для обеспечения соответствия нормативным стандартам.
Виды лицензий:
Для получения крипто лицензии необходимо:
Заявителю необходимо предоставить все документы, указанные на портале Управления DWTC, вместе с любыми дополнительными документами или информацией, которые впоследствии могут быть запрошены.
Лицензия на регулируемую деятельность в отношении виртуальных активов позволяет осуществлять следующие виды деятельности:
Например, услуги брокера-дилера включают в себя размещение заказов на покупку и продажу виртуальных активов между двумя юридическими лицами; запрашивание или принятие заказов на виртуальные активы и принятие фиатной валюты или других виртуальных активов для таких заказов; содействие сопоставлению транзакций с виртуальными активами между покупателями и продавцами; предоставление услуг по размещению, дистрибуции или другой эмиссии.
Среди требований:
Преимущества этой зоны:
Регулирующий орган : Управление IFZA.
Среди видов лицензий:
Коммерческая;
Промышленная;
Профессиональная;
На консультационные услуги;
На обслуживание;
Генеральная торговая.
Для криптовалюты нужна лицензия IFZA Crypto. Всего предусмотрено 5 видов лицензий:
Лицензия на криптоторговлю;
Лицензия на криптоконсультацию;
Лицензия на услуги криптокошелька;
Лицензия на криптобиржу;
Лицензия на управление криптоактивами.
Для получения криптолицензии необходимо:
разработать бизнес-план;
подать заявку в орган по лицензированию.
Преимущества IFZA:
выгодные условия налогообложения;
0% корпоративный налог и налог на прибыль;
разрешено 100% иностранного владения;
доступ к мировым рынкам по морю, суше и воздуху;
партнерство с ключевыми банками ОАЭ.
Среди видов лицензий:
Для криптовалюты нужна лицензия IFZA Crypto. Всего предусмотрено 5 видов лицензий:
Для получения криптолицензии необходимо:
Преимущества IFZA:
Регулирующий орган: Dubai Financial Services Authority (далее – DFSA).
Для создания организации, предоставляющей финансовые услуги от DIFC, заявитель должен согласовать с DFSA подачу соответствующего заявления.
Для получения разрешения необходимо:
разработать бизнес-план;
подать заявление;
получить одобрение от DFSA;
выполнить требования AML/CFT политики;
предусмотреть KYC процедуру;
соответствовать требованиям безопасности цифровых активов.
Виды лицензий идентичны лицензиям в ADGM:
Категория 1 – Банки: Прием депозитов, управление PSIAu.
Категория 2 – Маркетмейкер, поставщик кредитов: Работа с инвестициями в качестве принципала, предоставление кредитов.
Категория 3А – Брокерская деятельность, управление инвестициями в качестве принципала, управление инвестициями в качестве агента.
Категория 3B – Кастодиан, обеспечение сохранности активов Фонда, выполнение функций доверительного управляющего Фондом. Категория 3C – Управляющий активами, фондовый менеджер, управление активами, Управление коллективным инвестиционным фондом, Предоставление депозитарных услуг, Управление PSIAr, Предоставление трастовых услуг. Категория 4 – Консультант по инвестициям, Консультант по страхованию, организация инвестиционных сделок, Организация кредитования и консультирование по кредитам, Консультирование по финансовым продуктам, Организация депозитарной деятельности, Страховое посредничество, Управление страхованием, Управление ATS, Управление фондами, Предоставление трастовых услуг, Управление краудфандинговой платформой. Категория 5 – Исламский бизнес.
Преимущества DIFC:
0% подоходный налог;
допускается 100% репатриации прибыли в родную страну;
налог на прибыль, капитал или активы до 2054 года 0%;
поддержка трансграничной деятельности.
Для создания организации, предоставляющей финансовые услуги от DIFC, заявитель должен согласовать с DFSA подачу соответствующего заявления.
Для получения разрешения необходимо:
Виды лицензий идентичны лицензиям в ADGM:
Категория 1 – Банки: Прием депозитов, управление PSIAu.
Категория 2 – Маркетмейкер, поставщик кредитов: Работа с инвестициями в качестве принципала, предоставление кредитов.
Категория 3А – Брокерская деятельность, управление инвестициями в качестве принципала, управление инвестициями в качестве агента.
Категория 3B – Кастодиан, обеспечение сохранности активов Фонда, выполнение функций доверительного управляющего Фондом. Категория 3C – Управляющий активами, фондовый менеджер, управление активами, Управление коллективным инвестиционным фондом, Предоставление депозитарных услуг, Управление PSIAr, Предоставление трастовых услуг. Категория 4 – Консультант по инвестициям, Консультант по страхованию, организация инвестиционных сделок, Организация кредитования и консультирование по кредитам, Консультирование по финансовым продуктам, Организация депозитарной деятельности, Страховое посредничество, Управление страхованием, Управление ATS, Управление фондами, Предоставление трастовых услуг, Управление краудфандинговой платформой. Категория 5 – Исламский бизнес.
Преимущества DIFC:
В ОАЭ существует несколько видов экономических зон, выдающих лицензии для криптовалютных проектов, каждая из которых имеет свои особенности и преимущества. Открытие компании в ОАЭ с соответствующей криптовалютной лицензией может предоставить множество возможностей для успешного развития бизнеса в этой динамично развивающейся отрасли.
Правильный выбор лицензии может обеспечить не только законное ведение деятельности, но и доступ к международным рынкам и инвестиционным возможностям. С учетом всего вышеперечисленного выбор правильной криптовалютной лицензии в ОАЭ является ключевым шагом для успешного участия в мировой криптовалютной экосистеме.
Правильный выбор лицензии может обеспечить не только законное ведение деятельности, но и доступ к международным рынкам и инвестиционным возможностям. С учетом всего вышеперечисленного выбор правильной криптовалютной лицензии в ОАЭ является ключевым шагом для успешного участия в мировой криптовалютной экосистеме.
Не смогли найти интересующую информацию?
Оставьте свой e-mail и мы свяжемся с вами в ближайшее время