Финансовая компания: лицензия AFSA в МФЦА
Привели фактическую модель работы лицензированной AFSA компании в соответствие с требованиями регулятора — по реальному присутствию, привлечению персонала и публичным коммуникациям.
- ЮрисдикцияКазахстан · МФЦА
- РегуляторAFSA
- Форматпроект + сопровождение
Коротко о режиме
- МФЦА (AIFC) работает в Астане с 2018 года; финансовые услуги регулирует независимый орган — AFSA.
- Право центра построено на принципах английского общего права; действуют собственный суд AIFC Court и Международный арбитражный центр.
- Реальное присутствие (substance) оценивается по Substantial Presence Rules и распределению core income generating activities.
- Публичные коммуникации лицензиатов подчиняются COB Rules и режиму Financial Promotions.
01 Задача
Финансовая компания, лицензированная AFSA, работала в МФЦА с командой, распределённой между Казахстаном и Россией, и планировала выйти на клиентов под международным брендом группы. Требовалось привести фактическую модель работы в соответствие с требованиями регулятора: подтвердить реальное присутствие в МФЦА, легализовать структуру привлечения персонала и выстроить публичные коммуникации так, чтобы они не создавали риска misleading communication.
02 Маршрут решения
03 Что мы сделали
- Правовое заключение по двум сценариям привлечения персонала (индивидуальные предприниматели в России против найма в Казахстане): сравнение налоговой нагрузки и обязательных отчислений, риски одновременной занятости, оценка возникновения постоянного представительства.
- Анализ требований AFSA к substance: Substantial Presence Rules, распределение core income generating activities, допустимость размещения части команды вне города регистрации без потери налоговых льгот МФЦА.
- Аудит регуляторного позиционирования сайта и бренда: перечень обязательных раскрытий по COB Rules (юридическое наименование, номер лицензии и перечень услуг, risk warnings, конфликты интересов, порядок работы с жалобами), требования к языку регуляторной информации, разграничение лицензированной компании и остальных компаний группы.
- Оценка правил Financial Promotions применительно к внешним консультантам, не являющимся Approved Individuals, и подготовка допустимых формулировок их статуса.
- Стратегия защиты бренда: регистрация товарного знака в Казахстане, передача прав на домен и сайт до ликвидации прежнего правообладателя, лицензионный договор на товарный знак внутри группы.
- Договорная структура отношений компании с внешними исполнителями в России.
- Формат долгосрочного сопровождения лицензированной деятельности: поддержание внутренних политик в актуальном состоянии, регуляторная отчётность, уведомления AFSA о существенных изменениях, без расширения штата компании.
04 Что получил клиент
- Правовое заключение по двум сценариям привлечения персонала — с расчётом налоговой нагрузки, рисков одновременной занятости и постоянного представительства.
- Карта обязательных раскрытий по COB Rules и допустимые формулировки статуса внешних консультантов, не являющихся Approved Individuals.
- Договорная структура работы с исполнителями и стратегия защиты бренда: товарный знак в Казахстане, права на домен и сайт, лицензионный договор внутри группы.
- Формат сопровождения лицензии: актуализация политик, регуляторная отчётность и уведомления AFSA — без расширения штата.
05 Частые вопросы
Что такое substance в МФЦА и зачем его подтверждать?
Substance — это реальное экономическое присутствие компании в МФЦА. AFSA оценивает его через Substantial Presence Rules и распределение core income generating activities. Без подтверждённого присутствия под вопросом оказываются и сама лицензия, и налоговые льготы центра.
Можно ли держать часть команды за пределами Казахстана?
Да, если ключевые доходообразующие функции остаются в МФЦА, а распределение команды не нарушает Substantial Presence Rules. Конкретную конфигурацию нужно проверять под вид лицензии — это и был предмет нашего заключения.
Что такое misleading communication и как её избежать?
Это публичные заявления, вводящие клиента в заблуждение о статусе, лицензии или услугах компании. Избегается корректными раскрытиями по COB Rules: юрнаименование, номер лицензии, перечень услуг, risk warnings и чёткое разграничение лицензированной компании и остальной группы.
Кейс обезличен: без наименований, имён и контактов сторон. Схема отражает логику работы, а не конкретные документы клиента. Похожую задачу разберём на консультации.
Ведём юридическую сторону вашего проекта
Регистрация за рубежом, лицензии, IP-право и сопровождение сделок. Ответим в мессенджере в течение дня.